Как вернуть деньги от брокера мошенника

С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть

– Верните мои деньги – 500 долларов.

– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.

– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.

– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?

– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.

– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго.

Новый закон оградит новичков на рынке ценных бумаг от потери денежных средств, но лишь отчасти. Поэтому каждый должен сам позаботиться о сохранности своих сбережений

В начале августа Николай обратился в редакцию «АГ» за советом – просил подсказать, как вернуть деньги. По его словам, в июле ему позвонили и предложили инвестировать $250, которые должны были приносить каждый день по $5. Пообещали, что компания дополнительно внесет на депозит свои $250.

«Неделя прошла – звонит брокер. Сообщил, что на депозите минус. Попросил его вернуть деньги – не вернули.

Когда в следующий раз позвонил, дал мне 48 часов: “Я верну ту сумму, которая на депозите – $705, но надо внести еще $250”. Он должен был вывести деньги на мою карту. Я опять поверил.

Вношу $250 – он сразу теряется. Потом звонит опять: “Пополните счет – и я верну деньги”. В общем, потерял я $500.

Записи разговоров остались у меня». Один из этих разговоров мы и поместили в начале текста.

Кто ж не хочет заработать деньги без особых усилий? На это и рассчитывают мошенники-брокеры (по закону покупку ценных бумаг и других активов граждане должны осуществлять через посредника – брокера, форекс-дилера и др.). Обещая получение прибыли в короткие сроки, они предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги, разместить денежные средства на депозите, поиграть на валютном рынке Форекс, поторговать на бирже, приобрести криптовалюту или биткоины и т.д. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний.

Лишим их этой возможности.

Как распознать мошенника?

1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.

2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.

4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств 1 . Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.

Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.

6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.

Что делать, если обманули?

Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.

1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.

2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.

3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.

Как вернуть деньги?

В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.

К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.

Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».

Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.

Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.

1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).

Можно ли вернуть свои деньги от брокера ?

Здравствуйте, коллеги и друзья-трейдеры!

На нашем сайте множество полезных статей о правилах и методах торговли на Форекс и бинарных опционах. Но иногда возникает неприятная ситуация, когда клиенту брокера “обнуляют счет”. При этом общение со Службой Поддержки не приводит к ясности и кажется, что деньги ушли и потеряны безвозвратно.

Несмотря на то, что компании-поставщики финансовых услуг находятся под надзором финансовых регуляторов, гарантирующих клиентам защиту вложенных средств, составление жалобы затратный и не всегда перспективный процесс. С позиции юридического права трейдеру придется разбираться по месту регистрации компании. Что можно предпринять, если вы попали в такую ситуацию, а именно о процедуре Chargeback (чарджбэк) от Visa и Mastercard – в нашем материале.

Какой самый действенный способ по возвращению денег ?

В реальности, мошенники на рынке Форекс и бинарных опционов могут быть подготовлены к скаму, используя особенности местного законодательства, казуистику предложенных пользователю соглашений и договоров оферты. Это позволяет лишить трейдера перечисленного депозита или прибыли.

Некоторые из них и вовсе являются «чистым скамом» — компанией, созданной для набора определенной суммы средств, после которого происходит закрытие юридического лица с последующим исчезновением учредителей.

За 20 лет существования рынка финансовых услуг, предоставляемых брокерами в Интернете — жалобы на невозврат средств коснулись как распространенных брендов, так и неизвестных компаний, фирм с «надежными» американскими лицензиями и фирм с сертификатами стран, которые не сразу можно обнаружить на карте.

Трейдеры пытались различными способами «биться» за украденные, по их мнению, средства, вплоть до найма юристов и судебных тяжб на «райских островах» офшоров. Единственно действенным вариантом возврата депозита стала процедура chargeback – аннулирование платежа, предусмотренное правилами международных платежных систем.

Возврат средств, перечисленных брокеру по процедуре Chargeback – ожидание vs реальность

Чтобы упростить жизнь клиентам и сделать безопасными безналичные розничные взаиморасчеты, Visa и Mastercard придумали процедуру опротестования и возврата средств от недобросовестных продавцов или поставщиков услуг, в том числе и финансовых.

• Хорошие новости для трейдеров – бремя доказательства правоты ложится на брокера;
• Плохие новости: правила сhargeback определяет местный банк, на платеж распространяется срок давности, деньги возвращаются только в размере перевода (сразу забудьте о выплате прибыли).

Теоретически, трейдер, обнаруживший в какой-то момент «несправедливый ноль» на счете, пишет на брокера заявление в банк, указав даты и суммы перевода платежей. Тот обращается в местное отделение банка-эквайера, который списывает эти средства с расчетного счета компании.

На практике брокеру достаточно принести копию договора, указав на раздел – «Риски» и тяжба будет завершена в его пользу.

Следует понимать, что лишая трейдера депозита, компания-мошенник рискует навсегда потерять возможность обслуживания в Visa и Mastercard – для этого нужно, чтобы число операций Chargeback превысило 2%. Поэтому воровство средств проходит по заранее накатанным схемам, где «жалобщик» будет в заведомо проигрышной позиции:

• Использование в схеме перечисления юридических посредников, перечисляющих брокеру средства клиентов по договорам процессинга. В этом случае возврат денег возможен, только если они не попали к брокеру;
• Перевод средств через посредничество легальных платежных электронных систем;
• Ликвидация юридического лица или вывод активов с расчетного счета.

Процедура Сhargeback не предусматривает ответственности третьих лиц, поэтому отсутствие доказанной связи брокера с платежным электронным кошельком автоматически сделает бессмысленной процедуру требования утраченного депозита. В случае своевременной доставки денег клиента брокеру к платежной системе претензий быть не может.

Возврат средств, украденных брокером относительно прост в случаях:

• Невыплаты дохода по инвестиционным инструментам брокера;
• Отказа возвращать депозит, не участвовавший в сделках.

Проблемы с возвратом средств из-за оферты брокера

Доступ к торгам на рынке Форекс трейдер может получить, подписав Договор или присоединившись к оферте – стандартным условиям брокера. Невнимательное изучение торговых условий может лишить трейдера средств и права их возврата, если:

• Клиент потерял деньги в результате принудительного закрытия позиций, так как они достигли уровня стоп-аута;
• Пропустил сроки обжалования убытка из-за спайка – технической накладки, которая привела к трансляции несуществующих курсов;
• Убыток списали из-за нюансов по структурным продуктам (например, они были конвертированы в национальной валюте и деньги сгорели в результате кризиса);
• Потеря средств из-за штрафных санкций за неправильное пополнение счета (например, частое снятие и ввод средств без комиссий);
• Списание прибыли по причине высокой частоты сделок.

Поэтому, прежде чем приступать к операции Сhargeback, внимательно изучите обоснованный ответ Службы Поддержки, который обычно содержит пункты Договора или оферты. Примите во внимание факт своего предварительного согласия на эти условия, ведь ровно такие же доводы брокер предоставит банку-эквайеру.

Схема возврата денег от брокера по процедуре Chargeback, переведенных с банковской карты

Каждый банк имеет собственный разработанный алгоритм сhargeback и выработанную годами стратегию по рассмотрению различных случаев. Возвратами занимается в основном Служба Безопасности, которая пойдет навстречу жалобе клиента на магазин, но «завернет» заявление, где будет указано – «потерял деньги на Форекс (бинарных опционах)».

Первое, что должен усвоить пострадавший – это то, что он стал жертвой предоставленных ненадлежащим образом финансовых услуг. Постарайтесь изучить правила возврата выбранной платежной системы и заранее найдите подходящее описание в кодах chargeback на сайтах Mastercard и Visa. Именно эта формулировка будет предъявлена брокеру банком–эквайером, когда заявление зарегистрирует банк-эмитент карты.

Несмотря на то, что в теории свою правоту обязан доказывать брокер — прежде чем обращаться в банк, выпустивший карту, подготовьте пакет доказательств. Помимо списка документов, перечисленных в инструкции банка (если таковая имеется), подкрепите жалобу скриншотами переписки с компанией с отказом о выводе депозита. Также подготовьте копию Договора (скачайте с сайта), постарайтесь найти пункты, доказывающие неправоту брокера, если таковых нет, просто укажите на раздел «Обязанности компании» и «Права Клиента».

Готовя пакет документов, не забывайте о сроках давности сhargeback в 540 дней с момента перевода. Помните: первичное решение о запуске процедуры принимает местный банк. Visa и Mastercard вступают в спор только как арбитры, но они не будут портить отношения с финансовой организацией.

Если банк принял претензию, то начинается второй этап – разбирательство между банком–эквайером и брокером. Это длительный процесс, так как компания получит время на сбор доказательств и апелляцию, в случае положительного решения в сторону клиента-заявителя.

В случае отказа трейдеру предоставят официальный ответ и доказательства аргументации, после которых он может, теоретически, найдя новые обстоятельства, обратиться с жалобой повторно.

Парадоксы Chargeback

Как видно из вышеописанной схемы, в решении о возврате средств большую роль играют выводы, сделанные банками-эмитентами карт и эквайерами, проводящими платежи. Такие компании руководствуются исключительно собственными представлениями о весомости доводов сторон.

Это приводит к парадоксам, иногда трактуемым в пользу брокера, но клиенты, подавшие на возврат средств, могут получить 100% переводов, даже если деньги были слиты по их вине.

Брокеры должны доказать, что услуги были предоставлены по договору в полном объеме, но эквайер может встать на сторону трейдера в случае неубедительности доводов, говорящих, что поставленная трейдером «галочка» под Договором является подписью, или при отсутствии доказательств о реально проведенных сделках.

Другой проблемой при доказательстве брокерами своей правоты является «кухонный» формат бизнеса. Если клиенту не была предоставлена возможность реальных, конкурентных торгов, а средства были просто списаны и не вышли на торги (особенно это касается бинарных опционов), трейдеру вернут все перечисленные деньги, которые попадают в 540-дневный срок.

Если вы пробуете провести возврат средств по «чужим советам», помните, что решения в банках зависят от конкретных людей, поэтому одно и то же финансовое учреждение может принять по одинаковым случаям различные решения, или не принять заявление, «написанное под копирку» и прошедшее до этого все стадии сhargeback.

Рынок услуг сhargeback – возврата денег от брокера

Из описания механизма возврата денег от брокера-мошенника видно, что успех притязаний напрямую зависит от умения юридически правильно отстаивать свою правоту или наличия связей в банковских структурах. Поэтому вокруг процедуры сhargeback, применяемой к брокерам, возник рынок услуг, где компании и частные лица готовы помочь трейдерам вернуть деньги.

Одна из особенностей работы подобных сервисов – предоплата и высокие комиссионные, доходящие до 30% от перечисленной, удерживаемой или изъятой брокером суммы.

Прежде чем бросаться в первую попавшуюся компанию в надежде вернуть утерянное, если вам предлагают вернуть деньги от брокера, следует понимать:

• Обращение к посредникам не избавит от сбора первоначальных доказательств мошенничества;
• Компания поможет «продвинуть» заявление в банк-эмитент и подготовить пакет документов, но никогда не будет гарантировать 100% результат, так как основное решение о сhargeback принимает банк-экваейр;
• Если средства перечислены через посредника (в реквизитах получателя указано физическое лицо или некий расчетно-платежный сервис и т.д., но нет четких данных брокера) — деньги уже не вернуть;
• Если брокерская компания — банкрот, то предоплата посреднику «сгорит».

В интернете много рекламы на тему помощи возврата денег от брокеров, но выбирать посредника надо по тем же принципам, по каким следовало выбрать Форекс-компанию:

• Юридическое лицо должно быть зарегистрировано в национальной юрисдикции клиента (можно проверить по реестру);
• Отсутствие 100% обещаний, частичная предоплата;
• Специализация – юрист должен заниматься вопросами chargeback вплотную и постоянно.

Большинство компаний в первых строках поисковой выдачи (а также в рекламе Яндекс.Директ и Google.Adwords) имеют неоднозначную репутацию по возврату средств. Это может быть связано как с реальными случаями затягивания дел (факт их обращения в банк нельзя проверить), так и с непредсказуемостью исхода дела.

В результате на каждый положительный отзыв есть примеры, когда предоплата уплачена, но вопрос не был решен.

Остерегайтесь вариантов «бесплатной работы» без предоплаты, такие конторы в процессе попросят оформить доверенность у трейдера и присвоят полученные денежные средства. Также распространен вариант якобы успешного перевода на иностранный счет, который откроют дистанционно. Мошенники будут требовать оплату работы, указывая на якобы поступившие деньги на счет, о чем трейдеру сообщит «представитель банка».

Избегайте «услужливых звонков» от людей, которые в курсе проблемы невыплаты депозита – это в 90% случаев развод аффилированных с мошенниками контор, планирующих нажиться на пострадавшем по второму кругу. Как правило, эти компании могут быть зарегистрированы в одной офшорной юрисдикции, факт, который злоумышленники будут представлять как дополнительное преимущество.

Как защитить себя от мошенничества Форекс брокера?

Большое количество скамов и потерь депозитов на рынке Форекс пришлось на 2014 год. Ситуация дошла до такой стадии, что попала на первые полосы национальных масс-медиа.

Положительным эффектом от прошедшей шумихи стали статьи в государственной прессе о том, как правильно выбрать брокера и подборки рейтингов надежных компаний, предоставляющим услуги на рынке Forex.

Советы достаточно просты – компании, чей бренд десятки лет присутствует на международном рынке финансовых услуг, не будут стремиться отжать у трейдера депозит. Это может обернуться для них потерями репутации или серьезными проблемами, которые создаст государство, не желающее повторения ситуации 2014 года.

Однако, существует исключение в виде одной очень крупной компании, имеющей филиалы во всех регионах РФ и известной тем, что уговаривает клиентов брать кредиты… Думаю, вы все догадались о какой компании идет речь… Название написать не можем, т.к. они очень любят подавать в суд) Конечно же, с этими товарищами дел иметь не стоит.

Мелкие мошенники или фирмы, «собранные на коленке», не получая прибыли, могут пуститься «во все тяжкие», даже если скам не предполагался на этапе создания. Поэтому при выборе компании обращайте внимание на так называемый белый список надежных брокеров.

Как вернуть деньги от брокера-мошенника: пошаговая инструкция + пример заявления

Здравствуйте, уважаемые читатели. Эту статью я подготовил для трейдеров, только начинающих свой путь.

Играя на Форексе, не говоря уж о бинарных опционах, каждый рискует столкнуться с тем, что счет может быть обнулен. Служба поддержки не всегда реагирует адекватно, и вопрос остается нерешенным. Именно поэтому сегодня я расскажу о том, как вернуть деньги от брокера-мошенника.

Реально ли вернуть деньги у брокера-мошенника

Вернуть свои деньги от брокера-мошенника можно, хотя процесс будет долгим и непростым. Процедура называется chargeback. Вернуть деньги можно только при условии, что средства вносились с карты VISA или MasterCard. Если вы пополняли «кошелек» через сервисы Яндекс.Деньги, QIWI или Webmoney, вернуть средства вы не сможете.

Какой самый эффективный способ возврата

Самый действенный способ вернуть заработанное на бирже – чарджбэк. Ваш платеж должен быть аннулирован, что предусмотрено правилами международных платежных систем. При этом доказательство своей правоты полностью ложится на брокера, а вот правила возврата средств определяет местный банк.

Клиент обращается в банк с заявлением на брокера-мошенника. В заявлении обязательно указывают суммы и даты совершения платежей. Если брокер не докажет свою правоту, то деньги спишут с расчетного счета компании. В дальнейшем информация о мошеннике будет занесена в базы данных платежных систем VISA или MasterCard.

Чарджбэк: мифы и реальность

Не все, что обещают представители этих платежных систем, реально. Существуют несколько мифов, которые необходимо учитывать, если вы планируете вернуть незаконно отобранные у вас деньги:

1. Не все так просто. Многие банки, чтобы привлечь больше клиентов, обещают практически моментально вернуть вам ваши деньги. Но это не так. Существует четкая процедура, установленная платежной системой, которую ни одно финансовое учреждение не вправе менять. Кроме того, возврат денег от брокера-мошенника может занять у вас довольно много времени – как правило, до одного года.
2. Деньги, переведенные брокеру-мошеннику, можно вернуть самостоятельно. Это не совсем так. Дело в том, что процедура подразумевает некоторые нюансы, а их может знать только тот человек, который уже с этим сталкивался. Поэтому для скорейшего результата лучше всего обращаться к профессиональным чарджбэкерам, вернувшим не один платеж.

Преимущества сотрудничества с профессиональными чарджбэкерами

Несмотря на то что услуги чарджбэкеров платные, это самый реальный способ вернуть присвоенные мошенником деньги. Итак, давайте рассмотрим преимущества работы с такими компаниями:

1. Вы практически не участвуете в процессе решения этой проблемы и не отвлекаетесь от обычных дел.
2. Профессиональные юристы постоянно сталкиваются с подобными проблемами, поэтому в курсе последних изменений в регламенте, знают все уловки мошенников и умеют им противостоять, чтобы вернуть прибыль от сделок.
3. На всех этапах вас сопровождает сотрудник компании.

Единственное, что от вас потребуется для возвращения капитала, – это предоставить все существующие доказательства обмана со стороны брокера-мошенника: переписку, скриншоты, записи телефонных звонков и так далее.

При обращении к специалистам у вас появляется возможность ускорить процедуру и вернуть свои деньги уже через 2-3 месяца.

Какие проблемы при возврате создает договор публичной оферты

Согласно действующему Гражданскому кодексу Российской Федерации, исполнитель услуг или продавец товаров может в тексте публичной оферты детализировать свои обязанности таким образом, что вам в дальнейшем будет очень сложно доказать факт ненадлежащего исполнения ответчиком своих прямых обязанностей. Любые неясные, запутанные условия в договоре публичной оферты – хитрости, чтобы вернуть деньги было проблемой.

Причины отказа чарджбэка

Иногда случается, что финансовые учреждения отказывают вам в чарджбэке. Причин отказа несколько:

• ошибки в заявлении о возврате денежных средств;
• недостаточная доказательная база.

Как происходит возврат при chargeback

Прежде чеи вернуть деньги, банк внимательно изучает приложенные вами доказательства и проводит соответствующие экспертизы. Если вы предоставили достаточно фактов о нарушении брокером своих обязательств, банк дает ему 30 дней, чтобы доказать обратное.

Если же в указанный срок этого не происходит, финансовое учреждение самостоятельно списывает деньги со счета мошенника и возвращает их вам.

Как правильно подать заявку на чарджбек

Есть несколько способов заявить о желании получить chargeback:

• отправить заявление заказным письмом;
• отправить заявку на электронную почту;
• лично принести заявление в отделение банка.

При этом в заявлении обязательно указывайте причину, по которой вы хотите вернуть деньги.

Как вычислить мошенников, предлагающих услугу чарджбека

Существует несколько признаков, которые выдают мошенников, предлагающих услуги по возврату денежных средств:

1. Сотрудники компании начинают требовать у вас личные данные, которые никаким образом не относятся к текущему спору.
2. Перед началом сотрудничества вам предлагают пройти тестирование и определить, с какой вероятностью вам удастся вернуть капитал. Как показывает моя практика, у мошенников такой результат всегда будет 100 %.
3. Постоянно акцентируют внимание на том, что именно ваш случай самый важный и интересный для их компании, именно этот случай будут разбирать в первую очередь и вернут деньги очень быстро.
4. Сначала предлагают помощь без предоплаты, но позже «из-за слишком сложного случая» придется все-таки внести определенную сумму, чтобы вернуть деньги.
5. Мошенники самостоятельно выискивают проблемных клиентов брокерских контор и предлагают быстро и недорого вернуть честно заработанные деньги.

Как выбрать компанию, которая вернет вам ваши деньги

1. Узнайте как можно больше об организации: поищите отзывы в интернете, постарайтесь найти реальных клиентов, изучите историю работы.
2. Специалист компании должен как можно глубже вникнуть в вашу проблему.
3. Потребуйте прайс-лист и ознакомьтесь с ним. В каждой порядочной компании он должен быть в распечатанном виде.
4. При обсуждении алгоритма дальнейших действий сотрудник компании должен донести до вас информацию на простом языке, а не «грузить» юридической терминологией.

Как вычислить брокера мошенника

Среди брокеров есть множество недобросовестных компаний. Некоторые даже создаются специально, чтобы обмануть своих клиентов, собрать деньги и не выплачивать им капитал. Брокеры-мошенники, как правило, не имеют лицензии. Такие ресурсы появились совсем недавно, у них нет ни истории, ни репутации.

Если брокер просит вас перевести средства на свою личную карту или электронный кошелек, ни в коем случае не делайте этого. Во-первых, компания откровенно мошенническая. Во-вторых, ни полиция, ни банк в таком случае не помогут вам вернуть деньги.

Как давно компания на рынке

Начиная свое сотрудничество с той или иной организацией, нужно тщательно проверить этот проект. Первый этап проверки – история компании. Проверьте, как давно данный ресурс на рынке, обязательно поинтересуйтесь мнением лидеров трейдинга. Чем дольше брокер предоставляет свои услуги, тем больше шансов, что это не мошенник.

Где зарегистрирована брокерская компания и кем регулируется

Все брокеры говорят о своей лицензированности. Но верить на слово, конечно, нельзя, и нужно тщательно исследовать этот вопрос. Итак, организация должна быть одобрена Комиссией по срочной биржевой торговле или Национальной фьючерсной организацией.

Торговые условия и список всех возможных комиссий

Каждый трейдер должен внимательно ознакомиться с торговыми условиями, которые прописаны в договоре. Вы можете встретить условия, которые затруднят или вовсе сделают невозможным вывод средств. Это говорит о том, что брокер – мошенник.

Внимательно просчитайте возможные комиссии от сделок и спрэды. Помните, что при слишком высоких комиссиях или слишком больших спрэдах ваши шансы потерять капитал значительно вырастают.

С какими платежными системами работает торговая площадка

Торговая площадка работает с несколькими платежными системами, включая Qiwi, Webmoney и другие. Но надежнее всего пользоваться системами VISA и MasterCard, так как при внесении средств с помощью электронных платежных сервисов деньги невозможно будет вернуть, если вы сотрудничали с мошенником.

Репутация в интернете и отзывы

Репутацию брокера обязательно нужно внимательно изучить. Во-первых, вы можете спросить мнения людей, которые уже не первый год работают на бирже. Обязательно нужно почитать отзывы. Но учтите, что в интернете очень много проплаченных рекомендаций. Среди них встречаются как положительные, так и отрицательные (например, по заказу от конкурента).

Научитесь вычислять настоящие отзывы: живые мнения от реальных людей сразу узнаваемы и сильно отличаются от проплаченных «поэм».

Типичная схема работы кидал

Как вы уже поняли, существуют определенные признаки, указывающие на мошенника. Среди таких признаков и действий:

1. Регистрация в оффшорной зоне.
2. Отсутствие нормальной истории компании, с репутацией и отзывами.
3. Непонятные условия в публичной оферте.
4. В договоре есть условия, которые могут затруднить вывод денег.
5. На словах слишком заманчивые условия по получению дохода, бесплатные дополнительные услуги или бонусы.
6. Высокая комиссия и большие спреды.
7. Предложения, касающиеся самостоятельной торговли по ложным сигналам.
8. Приглашения на тренинги, а также предложения по трудоустройству.

Клиент не верифицировал свой счет

Это означает, что ваш счет не прошел процедуру подтверждения. Деньги на такой счет поступят (но есть лимит). А вот вывести средства не получится до тех пор, пока счет не будет верифицирован.

Не отработанный брокерский бонус

Это следствие невнимательности трейдера. Так, в некоторых аукционных предложениях есть определенные ограничения по депозиту и выводу денег: пока не накопите определенную сумму, вывод денег запрещен.

Сумма, которую вы можете вывести, – в большинстве случаев сумма, какую вы внесли

Зачастую трейдер запрашивает сумму, которой брокер попросту не владеет. Это происходит из-за того, что запросы на вывод средств обрабатываются довольно долго. А за период рассмотрения заявки ваши деньги могут быть использованы в других торгах с отрицательным результатом.

Отказ в выплате большой суммы прибыли успешным трейдерам

Одна из самых распространенных проблем, с которой сталкиваются клиенты маленьких брокерских компаний. Такие организации совсем недавно появились на рынке инвестиционных услуг, и в случае необходимости за один раз предоставить большие суммы денег они отвечают отказом на вывод.

Откровенно говоря, некоторым из них настолько невыгодно отдавать единоразово большую сумму, что они идут на преступление и попросту обманывают своих клиентов.

Рейтинг надежных брокеров

В рейтинг самых надежных брокеров вошли организации, которые имеют лицензию, большой опыт работы, сотни тысяч клиентов, награды, и регулируются финансовыми организациями. Итак, вот 10 наиболее надежных брокерских компаний:

• БКС;
• Универ Капитал;
• УРАЛСИБ Кэпитал;
• КИТ Финанс Брокер;
• Альфа-директ.

Перед началом сотрудничества с тем или иным брокером тщательно проверьте всю его историю и репутацию. Обязательно должны быть финансовые регуляторы, лицензия на деятельность, прозрачные условия сотрудничества и вывода денег. Проверив все критерии, о которых я рассказал, вы сможете обезопасить себя от мошенников, сохранить капитал, а при необходимость быстро вернуть его обратно.

Надеюсь, что статья была интересной и полезной для вас. Пишите свои комментарии, ставьте лайки, делитесь полезными статьями и видео в соцсетях.

Частный инвестор с 8-летним опытом, личным портфелем на 1 000 000 рублей. Главный редактор портала greedisgood.one.

Вернуть деньги от брокера? Инструкция по чарджбеку

Торговля на финансовых рынках несет в себе немало рисков, которые связаны с особенностями этих рынков, сложностью предугадывания движения котировок цен на различные активы. Но, помимо этих вполне понятных рисков, которые берет на себя каждый трейдер, начинающий работу на рынке, еще есть и риски связанные с тем, что трейдер может столкнуться с брокером-мошенником.

Это своего рода СКАМ (SCAM), сайты, созданные только с одной целью, — получить деньги от доверчивых людей, которые регистрируются на таких площадках, вводят здесь платежные данные, как правило, своих банковских карт и переводят средства. Однако когда трейдер получает прибыль и хочет вывести свои честно заработанные деньги, ему отказывают, прикрываясь различными отговорками. Подробнее о таких случаях вы можете прочесть в разделе жалоб нашего сайта.

Здесь публикуются реальные истории людей, попавших на удочку подобных скам-проектов, брокеров-мошенников.

Что такое чарджбек?

Чарджбек (чарджбэк) или иначе «возвратный платеж» (с англ. chargeback) — это процедура опротестования транзакций банком-эмитентом, когда деньги списываются с получателя (банка-эквайера) и возвращаются плательщику, после чего обязанность доказательства истинности транзакции возлагается на получателя (Википедия). Можно сказать, что это процедура отмены банком транзакции по карте и возврат денег на неё.

Когда можно воспользоваться услугой:

• Если оплаты происходили с использованием карт Visa и Mastercard (и с момента проведения оплаты прошло до 540 дней),
• При двойном списании средств,
• При оплате товара на сумму, которая отличается от цены покупки,
• При несовпадении даты и времени проведения транзакции,
• В случаях, когда деньги списаны за услуги, которыми вы не пользовались,
• Когда услуга или сервис предоставлены ненадлежащего качества и т.д.

Что делать при мошенничестве брокера

Аферисты имеют в своем распоряжении множество схем обмана. Даже опытному трейдеру порой сложно определить – перед ним мошенническая контора или законно функционирующая платформа. Например, «Международный финансовый центр» сумел получить официальную регистрацию в стране, но это ему не мешает обманывать инвесторов.

Сложность состоит в отсутствии универсального инструмента воздействия на брокера. Каждый способ имеет свои особенности и работает при определенных условиях. Рассмотрим механизмы воздействия.

Обращение напрямую к брокеру

В любой ситуации нужно попробовать договориться, даже если вы заведомо предполагаете неудачу. Потребовать возврат и припугнуть обращением в компетентные службы – способ мирно получить деньги. Как правило, псевдоброкерские компании делают несколько однотипных сайтов, чтобы привлечь как можно больше людей.

Если пригрозить мошенникам публично раскрыть их настоящие планы, они могут согласиться отдать деньги. Сильно рассчитывать на это не стоит, но попробовать – однозначно нужно.

Обращение к международным регуляторам

Организации Европы и США остро и жестко реагируют на мошенников, для этого они располагают целым арсеналом средств. Чтобы регулятор отреагировал на обращение, должна быть не одна жалоба, а несколько от разных трейдеров. Если лжеброкер зарегистрирован на территории государств, где действуют регуляторы, его контору прикроют, если же он имеет регистрацию в другой стране – на сайте регулятора размещается сообщение о мошеннических действиях брокера.

Заявление в полицию

Правоохранительные органы могут повлиять на ситуацию, если брокерская компания официально работает в стране. У полиции и прокуратуры нет полномочий, позволяющих принимать решение касательно международных аферистов. А вот Украина и Грузия вообще отказываются отдавать преступников, что позволяет мошенникам беспрепятственно функционировать на территории этих стран без страха быть пойманными.

Чарджбэк

Способ действует и с «отечественными», и с международными брокерами, поскольку пострадавший обращается в банк. Чарджбэк осуществляется международными платежными системами и представляет собой способ защиты клиентов от недобросовестных поставщиков услуг. В реалиях нашей страны именно обратный платеж выступает наиболее действенным методом возврата украденных брокерами денег.

Почему чарджбэк?

Международные платежные системы (МИР, Visa, MasterCard) предлагают услугу оспаривания транзакции – перевода денег с помощью карты либо ее реквизитов. Процесс оспаривания начинается с подачи заявления пострадавшего в банк, картой которого пользовались для реализации перевода.

Преимуществом чарджбэк выступает тот факт, что он работает во всех странах, где есть филиалы МПС. Его осуществление не зависит от наличия соответствующих законов, регулирующих процедуру, поскольку руководствуются в первую очередь регламентами платежных систем.

У каждой МПС свой регламент:

• Visa – «Dispute Management Guidelines for Visa Merchants»;
• MasterCard (Maestro) – «Chargeback Guide»;
• МИР – «Диспут.Плюс».

Условия чарджбэк отличаются для каждого, в основном сроками подачи заявления и кодами транзакций. Перед обращением в банк ознакомление с документами – обязательно.