Открытие счета в interactive brokers

IB – это международный брокер из США, предоставляющий выход на 125 рынков, в том числе доступ к ликвидным акциям Московской биржи (41 бумага). Ребята серьезные, имеют собственный капитал 7 млрд $.

Основные преимущества:

1. Страхование счета на сумму до 500 000$, из которых 250 000$ можно хранить на счете наличными. У российских брокеров твой счет не застрахован от слова “совсем”.

2. Российская налоговая не сможет посягнуть на ваши активы, пока вы сами не осуществите вывод на свой счет.

3. Доступ к любым американским акциям без статуса квалифицированного инвестора (который требуется у российских брокеров, иначе перечень ограничен)

Регистрация на сайте.

Переходим по ссылке и попадаем на главную страницу. И в глаза сразу бросается кнопка «Открыть счет» в шапке сайта. Она то на и нужна, жмем.

В всплывающем меню выбираем тип счета “Частный трейдер или инвестор”, поскольку открываем мы для себя.

Далее попадаем на такую страницу и жмем “Заполнить заявку”, так как мы пришли первый раз.

А вот и страница с заполнением первых данных. Тут все просто, поэтому комментарии излишни.

После заполнения, на почту придет письмо, где будет ссылка для подтверждения данных. Переходим по ней и уже входим в свой личный кабинет по логину/паролю. Попадаем сюда — снова выбираем тип клиента “Частный”, затем нужный язык ввода и жмем “Продолжить”. Откроется основная анкета.

Заполнение анкеты.

Мы попадаем на первый шаг заполнения анкеты. Остановлюсь на тех разделах, которые имеют особенности в заполнении. Со остальными проблем возникнуть не должно.
В разделе “Идентификация” выбираем тип “Национальный российский паспорт” и в следующем поле вводим серию и номер паспорта без пробелов.

Здесь нужно указать свой ИНН. Если нет под рукой, то можно найти вот здесь, вбив паспортные данные — https://service.nalog.ru/inn.do

Еще один важный пункт — “Информация о счете”. Нам интересны два типа: Cash и Margin. Главное отличие в том, что Margin дает возможность торговли с плечом. Можно пока что выбрать Cash (на скрине ошибся, хотел выделить Cash), потом при необходимости сменить на Margin можно в личном кабинете без особых усилий.

Для того чтобы торговать с плечом внутри дня на счете Margin должен быть депозит не менее $25000. Для счета Cash минимальная сумма сейчас не устанавливается.

Тут же выбираем базовую валюту счета. Если планируешь торговать американскими акциями, то лучше сразу поставить USD. Если не хочешь заморачиваться с долларовыми переводами, то можно оставить рубли. Под их обеспечение тоже можно торговать.

После заполнения всех полей жмем “Продолжить” и попадаем на следующий этап анкеты.
В начале вас спрашивают не работаете ли вы или ваши родственники в организациях связанных с операциями по ценным бумагам.

Отвечаем отрицательно (если это действительно так) и переходим к следующему разделу “Доход и капитал”.

Собственный капитал

Общая стоимость всех активов, которыми вы владеете, за вычетом ваших обязательств (включая все ипотечные кредиты и долги). Ваш собственный капитал не может быть меньше ликвидного собственного капитала.

Ликвидный собственный капитал

Общая стоимость принадлежащих вам активов, которые можно быстро перевести в деньги.

Чистый годовой доход

Общая сумма ваших доходов за один год минус налоги или другие отчисления, вычтенные из вашей зарплаты. Данные отчисления могут включать страхование здоровья, пенсионные вклады, судебные решения или алименты.

“Инвестиционные намерения и намеченная цель торговли” — выбираете на ваше усмотрение, каких-то особенностей нет.

“Торговые разрешения и опыт”. Без опыта счет открыть не получится, поэтому какой то минимум нужно указать. Даже если опыта нет, то ничего страшного не произойдет.

Например, вот так:

P.S. Если будет выдавать ошибку, что недостаточно уровня дохода для того чтобы торговать нужным инструментом, можешь попробовать просто поставить больше, но есть вероятность, что могут потребовать документы для подтверждения дохода.

3 этап анкеты — форма W-8BEN. Она подтверждает, что ты не являешься налоговым агентом США.

В Части I смотрим, чтобы все данные были верные.

В Части II выбираем свою страну и подтверждаем, что она является местом проживания.

В Части III нужно ответить “Да” на оба вопроса, тем самым подтверждая, что ты проверил все данные и они правильные.

В самом низу страницы ставим подпись и жмем “Согласен”.

Откроется страница где будет много разных пунктов, в которых подробно описывается, что торговля связана с риском, правила исполнения ордеров и другая информация. Все пункты нужно принять и подписаться внизу страницы.

Переходим на 4 этап.

Необходимо указать, как ты узнал об IB и еще раз проверить введенную информацию на предыдущих этапах. Если все верно, жмем “Продолжить”.

И наконец, последний 5 этап — загрузка документов.

Сначала тебя спросят, хочешь ли ты, чтобы брокер давал твои акции в долг другим клиентам? И если ты согласишься, то обещает денежное вознаграждение. Но не стоит оно того, так как это лишает твой счет участия в страховой про��рамме по возмещению средств, поэтому галочку ставить не надо.

Теперь про документы. В качестве подтверждения личности загружаем основной разворот паспорта. Для подтверждения места жительства проще всего взять банковскую выписку, которая можно получить в онлайн-кабинете банка.

Либо счет за коммунальные услуги, свидетельство о владении жильем или договор аренды. Вот и все, теперь остается ждать получения письма на почту, когда твой счет одобрят.

Думаешь прошел через все испытания?) Нет, придется еще повозиться и с пополнением счета, и с терминалом, и с комиссиями. Так что если хочешь продолжения темы, обязательно пиши обратную связь в бота @questionsafe_bot.

Почему я решил открыть счет у Interactive Brokers

Главным для меня были следующие вещи: надежность брокера и доступные финансовые инструменты. Мне очень сильно не хватало богатого выбора среди американских акций и ETF. Биржевые фонды – это одна из самых популярных областей для инвестиций в последние годы.

Они диверсифицированы, платят стабильные дивиденды, при этом самые крупных из них берут очень маленький процент за управление. Фонд Vanguard по индексу S&P500 берет всего 0.04%, фонд SPDR по индексу S&P500 взимает 0.09%.

За что хвалят Interactive Brokers

• Большой доступ к международным рынкам, богатство финансовых инструментов

Как я уже отметил выше, это была для меня главная причина для открытия счета.

Есть документация и поддержка на русском языке. Интерфейс также переведен на русский

Есть несколько терминалов. Можно совершать сделки прямо в браузере

Средства клиентов застрахованы американским регулятором на довольно крупную сумму

Брокер торгуется на бирже и предоставляет публично свои финансовые отчеты

Компания Interactive Brokers основан в 1978 году. Это означает, что она ведет свою деятельность уже более 40 лет.

За что критикуют

Поддержка клиентов только в рабочие часы

Большая минимальная сумма для того, чтобы открыть счет: 10 000$ (обновление 1 июня 2018: IB отменил минимальную комиссиию, данный пункт больше не актуален)

Самый значительный недостаток Interactive Brokers. Поэтому если это ваш первый брокер, то, возможно, стоит попробовать открыть счет у брокера с другими минимальными требованиями. Я так и сделал: сначала разобрался с торговлей у брокера «Открытие», понял как совершать сделки и каких инструментов мне не хватает, а затем уже переехал на Interactive Brokers.

Но российскими бумагами и ИИС по-прежнему торгую через «Открытие».

• Торговля не заточена под Форекс

Я сам не большой поклонник Форекс-кухни и писал в отдельной статье почему. Так что для меня данный минус несущественен.

Страховка счета

Interactive Brokers публично торгуется на бирже Nasdaq под тикером IBKR. Поэтому брокер обязан представлять регулярные корпоративные отчеты в SEC (U.S. Securities and Exchange Commission – американская контролирующая финансовая организация) и ежеквартально раскрывает показатели прибыли, доходов и клиентов.

Средства клиентов защищены до 500 000$ страхующей американской организацией SIPC. IB достаточно высоко оценивается профессионалами Wall Street. Сталкиваться с новостями о финансовых махинациях со сделками и средствами клиентов не приходится.

Доступ к котировкам

Interactive Brokers не предоставляет доступ к котировкам в реальном времени и биржевому стакану. Если они вам нужны, то потребуется оформить дополнительную подписку.

Внутридневная торговля (Daytrading)

Если вы планируете совершать сделки внутри дня (так называемый daytrading), то требования на минимальный депозит возрастают. Заниматься внутридневной торговлей можно только при балансе от 25 000$. Это связано с регуляционными ограничениями.

Тарифы и комиссии

Американский брокер предоставляет два вида тарифов:

• Fixed (фиксированный)

Вы платите 0.005$ за акцию, но не менее 1$ за сделку и не более 1% от общей суммы.

• Tiered (многоуровневый)

Комиссия рассчитывается сложнее, при этом она плавающая и зависит от биржи.

С деталями тарифов вы можете ознакомиться на официальном сайте.

Если ваш капитал меньше 100 000$, то взимается ежемесячная комиссия. Она составляет 10$ (если вы младше 26 лет, то 3$). Но при этом из этой комиссии вычитаются траты за торговые операции. То есть если вы совершили сделок на 9$, то заплатите только 1$. Если же на 10$ и выше, то комиссия не снимется вовсе.

C 1 июня 2018 года минимальный депозит отменен. Продолжают действовать минимальные требования для подписки на рыночные данные. При балансе менее 2 000$ увеличивается ежемесячная комиссия за неактивность ($20 вместо $10) и нельзя подписаться на рыночные данные.

Перевод средств

Хотя рублевый перевод не сопровождается валютным контролем, все равно потребуется договор об открытии счета. Рубли направляются на счет Ситибанка в США, использовать нужно реквизиты московского Ситибанка.

Реквизиты для перевода в рублях:

Комиссия за валютный перевод как правило является стандартной за SWIFT-перевод. Обычно она составляет около 1%, но не менее 10-20$ (подробные условия нужно выяснять у вашего банка). Поэтому выгоднее переводить рубли, а конвертировать их уже через брокера. Как это сделать – подробно описано ниже.

Как торговать

InteractiveBrokers предоставляет довольно богатый набор инструментов. Есть мобильные приложение, десктопные (которые устанавливаются как на Windows, так и на MacOS – привет, QUIK), браузерные. Вы можете в любое время и с любого компьютера открыть браузер и совершить сделки.

Терминал Webtrader

Открывается прямо в браузере, можно купить/продать ценные бумаги, обменять валюту.

Я чаще всего использую QuickTrade или WebTrader для небольших сделок. В целом эти терминалы достаточно удобны.

Для сделки необходимо:

• выбрать действие
• задать количество бумаг для сделки
• выбрать символ / валютную пару
• назначить цены и выбрать тип ордера

Как обменять валюту на примере WebTrader и QuickTrade

Вы можете обменять рубли на доллары прямо в торговом терминале Webtrader. Это очень удобно в том случае, если вы зачисляете на счет рубли, а конвертируете уже через брокера. Обменный курс таким образом получается гораздо выгоднее, чем если сравнивать с простыми обменниками.

Комиссия составляет 2.5$, которая к тому же вычтется из вашего ежемесячного тарифа.

Вот так выглядит конвертация рублей на доллары в Interactive Brokers:

Вам необходимо будет выбрать покупку, а в окне символ выбрать пару USD/RUB.

Сразу же после сделки доллары будут зачислены на ваш счет и вы можете совершать покупки иностранных ценных бумаг за валюту.

Демо-счет

Если вы хотите познакомиться с терминалом, то можете попробовать демо-счет. Оформить его достаточно просто:

1.. Перейдите по ссылке, вам будет предложено зарегистрировать аккаунт.

2. Регистрируете аккаунт.

3. Скачиваете терминал TWS.

Обучение

Постоянно проводятся различные вебинары и уроки. Вы можете посмотреть их в записи. Рассматриваются различные темы: от ознакомления с торговым терминалом до продвинутых вопросов торговли и конкретных инструментов.

Есть материалы на русском языке. Достаточно в фильтре задать язык, который вас интересует.

Налоги

Для избежания двойного налогообложения частным лицам необходимо заполнить форму W-8BEN. Она действует три года и истекает в конце третьего календарного года. Если вы подписывали данную форму налогообложения у другого брокера и её срок действия не истек, то подписывать заново не придется.

Это как раз мой случай – свою форму W-8BEN я подписывал при открытии счета у «Открытие Брокера».

По окончанию действия формы к вам придет уведомление на почту о необходимости продления данной формы.

Если форма окажется не заполнена, то IB будет удерживать с вам 30% налог с дивидендов и прочих выплат. Когда вы её подпишете, то для российских граждан налог составит 10%, а дополнительные 3% вам придется декларировать в форме 3-НДФЛ в российскую налоговую.

Я готовлю подробный материал о подаче налоговой декларации в российскую налоговую. Но так как наша налоговая не любит работать быстро, то рассмотрение заявок занимает около 3 месяцев. Подписывайтесь на группу Вконтакте, чтобы не пропустить материал о налогах.

Поддержка клиентов

Поддержка клиентов осуществляется с помощью онлайн-чата в рабочие часы. Доступна поддержка на русском языке. После окончания рабочих часов в России, вы можете воспользоваться английской поддержкой.

По личному опыту могу сказать, что поддержка работает достаточно полезно и она действительно помогает. Но всегда сохраняйте полученную информацию на сторонние источники, например в блокнот или заметки. Так как Interactive Brokers не хранят логи обращений.

Интересные предложения

Лично я очень люблю этого брокера за неограниченный доступ к ETF. Например, вы можете покупать индексные ETF от Vanguard (компания основана знаменитым экономистом Джоном Боглом, создателем индесных фондов). Например, комиссия ETF по индексу S&P500 VOO составляет всего 0.04%! Меньше десятой доли процента. Купить эти ETF можно в несколько кликов:

Другой интересный для меня ETF – это DIA от управляющей компании SPDR. Он копирует индустриальный индекс Доу-Джонс, при этом выплачивает ежемесячные дивиденды.

Interactive Brokers: как открыть счет и начать инвестировать на зарубежных рынках

Далеко не всех инвесторов устраивает торговля на российском фондовом рынке: нет страховки от банкротства и мошенничества брокера, маленький выбор инвестиционных инструментов, слишком высокие страновые риски и пр. Многие стремятся выйти на зарубежные биржи и расширить свои возможности. Для этого нужен посредник.

В статье рассмотрим, что из себя представляет брокер Interactive Brokers, как открыть счет у него и покупать ценные бумаги для своего портфеля.

Interactive Brokers (IB) – это американский брокер, который открывает мировые фондовые рынки инвесторам со всего мира, в том числе и россиянам. К сожалению, мы не можем похвастаться возможностью выбора из большого списка посредников. Из-за санкций многие брокеры перестали обслуживать граждан РФ.

На сегодня IB – самый популярный среди оставшихся в России.

Шаг 1. Регистрация на официальном сайте

Переходим на главную страницу. Если автоматически сайт открылся на иностранном языке, то в правом верхнем углу можно выбрать “Русский”. Нажимаем на кнопку “Открыть счет” и “Заполнить заявку”. Первая форма потребует ввести адрес электронной почты, имя пользователя, пароль и страну проживания. Внимательно читайте требования к имени и паролю.

Инвесторы, кто уже прошел процедуру открытия счета, рекомендуют не использовать в качестве электронной почты @mail.ru или @yandex.ru. Ваши письма могут не дойти. Лучше завести почтовый ящик на @gmail.com.

Далее идет стандартная процедура подтверждения счета. На указанную в анкете почту придет письмо от IB. После перехода по ссылке надо ввести свои имя и пароль. Процедура регистрации на сайте завершена, но открытие счета еще впереди.

Шаг 2. Заполнение анкеты

На этом этапе придется заполнить несколько форм:

1. Тип клиента и язык ввода данных. Нас интересует “Частное лицо” и “Русский”.
2. Контактные данные: Ф. И. О., адрес проживания, номер телефона, дату рождения, страну, где вы платите налоги, и свой ИНН.
3. Идентификация: вид и реквизиты документа.
4. Трудовая деятельность: сфера деятельности, должность, наименование работодателя.
5. Источник благосостояния: необходимо выбрать из предложенных вариантов (есть строка “Другое”, если не нашли подходящий вид доходов).
6. Информация о счете: тип счета и базовая валюта. Выбрать нужно из двух видов: наличный или маржинальный счет. Первый используется только для торговли собственными средствами. Второй позволяет взять в долг у брокера. В качестве базовой валюты выбирают ту, в которой будет отображаться информация на счете. Логично, что если вы торгуете на американской бирже, то базовой валютой лучше выбрать американский доллар.
7. Секретные вопросы: 3 вопроса с ответами, которые потребуются для дополнительной идентификации личности.
8. Подтверждение номера телефона через СМС.
9. Доход и капитал. Информация о капитале инвестора: годовом чистом доходе, собственном капитале и ликвидном собственном капитале. IB может отказать в открытии счета, если собственный капитал будет менее 20 000 $. Некоторые инвесторы указывают сведения, не соответствующие действительности. Многие отмечают формальный подход брокера к проверке документов.
10. Инвестиционные намерения и намеченная цель торговли. По ответам брокер определит продукты, к торговле которыми вас допустят (можно отметить несколько вариантов).
11. Инструменты и рынки, к которым инвестор хочет получить доступ (лучше указать все).
12. Опыт торговли и уровень знаний. Целесообразно указать, что опыт более 1 года и хорошие знания фондового рынка.
13. Наличие связи с фондовым рынком: консультант по инвестициям, сотрудник брокера, владелец более 10 % акций или руководитель компании, которая торгуется на бирже, и пр.

Все пункты анкеты надо заполнять очень внимательно. По любому из них брокер имеет право запросить подтверждающие документы. Например, сведения о работодателе, справку о доходах и пр.

Шаг 3. Заполнение формы W-8BEN

Форма W-8BEN – это специальная форма, которая позволяет инвестору платить налоги по ставке, действующей в нашей стране. Дело в том, что размер налога с дивидендов в США составляет 30 %, в России – 13 %. Между нашими странами заключен договор об избежании двойного налогообложения.

После подписания формы W-8BEN россиянин заплатит 10 % в бюджет США (налог будет перечислен автоматически). Оставшиеся 3 % придется уплатить самостоятельно в России, подав налоговую декларацию по итогам года.

Форма подписывается простым вводом своих имени и фамилии. Далее следует согласиться, что ознакомлены с документами. На предложение брокера передавать ваши акции другим инвесторам в долг лучше ответить отказом. Согласие лишит вас права претендовать на страховку в случае банкротства посредника.

Шаг 4. Прикрепление документов

Необходимо приготовить сканы (цветные или черно-белые) следующих документов:

1. Паспорт (разворот с фотографией и Ф. И. О.). Подойдет отечественный или загранпаспорт.
2. Подтверждение адреса проживания. Это может быть любой официальный документ, где будут четко видны ваши Ф. И. О., адрес регистрации и дата. Например, инвесторы часто отправляют счета на оплату коммунальных услуг, справку из банка о состоянии счета, свидетельство о праве собственности на жилую недвижимость и пр.

Шаг 5. Результаты регистрации счета

Большинство инвесторов получает подтверждение регистрации счета через 2-3 дня после отправки заявки. Иногда проверка растягивается на несколько недель. Interactive Brokers может запросить дополнительные документы, если:

1. не устраивает документ, подтверждающий адрес проживания;
2. требуется подтвердить источник дохода (например, инвестор в статусе безработного указал годовой доход более 40 000 $).

Если IB что-то не устраивает, то он укажет это в письме на электронную почту, указанную при регистрации. Если все в порядке, придет подтверждение об открытии счета. Можно заводить деньги и совершать первые покупки.

Не рекомендую пополнять счет (а такую возможность брокер будет активно предлагать) до окончательной его регистрации. Всегда остается вероятность, что заявка не будет одобрена.

После регистрации счета необходимо запросить документы, подтверждающие открытие: договоры на русском и английском языках, письмо IB. При переводе денег их может запросить банк с целью выполнения требований валютного контроля.

Тарифы и условия обслуживания

В Interactive Brokers нет сложных тарифов и запутанных условий обслуживания. Рассмотрим, как пополнить счет, как вывести с него деньги, как торговать ценными бумагами и какие комиссии придется уплатить.

Покупка и продажа ценных бумаг

Для начала торговли необходимо программное обеспечение. IB предлагает:

1. Портал клиентов. Его активно используют новички. Это личный кабинет клиента, где есть все необходимые операции: торговля, уведомления, инструменты и пр. В одном месте просмотр, торговля и управление счетом.
2. Терминал TWS для персонального компьютера. Аналог популярной среди российских инвесторов QUIK. Интерфейс на английском языке, поэтому нужно время, чтобы разобраться в особенностях совершения сделок. Есть демо-версия, на которой можно потренироваться еще до открытия брокерского счета.
3. Терминал IBKR TWS для мобильных телефонов на iOS и Android.Аналог терминала TWS для ПК, только для тех, кто привык торговать со своего смартфона.
4. IBot – это чат-бот, который встроен в любую из перечисленных выше программ. Он принимает голосовые и текстовые команды, например, на покупку ценных бумаг.
5. IBKR API – платформа для профессиональных трейдеров, которая позволяет создать собственное торговое приложение.

Инвестор должен выбрать один из двух тарифных планов.

Устанавливается комиссия за акцию, минимальная и максимальная ставки за сделку. Например, по акциям США ставки составят:

Примеры:

1. Купили 100 акций по цене 25 $ за штуку. Комиссия бы составила: 100 * 0,005 = 0,5 $. Но есть минимальный размер в 1 $. Следовательно, комиссия = 1 $.
2. Купили 1 000 акций по цене 25 $ за штуку. Комиссия = 1 000 * 0,005 = 5 $.
3. Купили 1 000 акций по цене 0,25 $ за штуку. Комиссия бы составила: 1 000 * 0,005 = 5 $. Но есть максимальный размер: не более 1 % от стоимости сделки. Комиссия = 1 000 * 0,25 * 0,01 = 2,5 $.

• Многоуровневый

Включает брокерскую комиссию, которая зависит от объема сделок, биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.

Кроме перечисленных комиссий, инвестор оплачивает:

1. Комиссию за обслуживание счета (часто ее называют “за бездействие”). Размер зависит от суммы капитала. Если менее 2 000 $, то 20 $ в месяц, от 2 000 до 100 000 $ – 10 $ в месяц, свыше 100 000 $ – 0 $. Если инвестор младше 25 лет, комиссия – 3 $. Комиссия уменьшается на сумму, которую вы заплатите за сделку.
2. Подписку на данные. Например, за котировки в онлайн-режиме. Бесплатно они показываются с задержкой в 15 минут. По новостям и аналитике есть платные и бесплатные тарифы.

В Interactive Brokers нет минимального депозита, поэтому логично советовать открывать и инвестировать с любой накопленной суммы. Но минимальная комиссия за содержание счета в 120 $ в год делает этот процесс неэффективным при маленьких суммах. Представьте, что у вас всего 5 000 $ капитала.

За год вы заплатите брокеру 2,4 %. Это слишком много.

Лучшие брокеры за рубежом

Виды брокерских счетов

При заполнении анкеты вас попросят выбрать вид брокерского счета. По умолчанию предлагают заполнить заявку на открытие частного, совместного или IRA-счета. Частный подходит большинству инвесторов. Если сомневаетесь в выборе, то о структуре счета можно почитать на сайте брокера.

Частный счет имеет варианты:

1. Наличный. Можно торговать только за собственные деньги. Выручка от купли-продажи ценных бумаг поступит инвестору в соответствии с режимом торгов (например, при режиме “Т+2” деньги придут только через 2 дня после совершения сделки). Требований по минимальному размеру капитала нет, возраст инвестора – от 18 лет.
2. Маржинальный (или маржевый, как пишет русскоязычная версия сайта IB). Дает возможность торговать в долг, занимая деньги у брокера. По счету есть ограничения: возраст от 21 года и минимальный капитал от 25 000 $.

Преимущества и недостатки IB для частного инвестора из России

Прежде чем выходить на зарубежный рынок, полезно будет оценить преимущества и недостатки для частного инвестора из России.

Лучшие брокеры в России

Преимущества:

1. Главный плюс, ради которого открывают счета российские клиенты, – это доступ к мировым торговым биржам. Выбор инвестиционных инструментов там не идет ни в какое сравнение с МосБиржей или Санкт-Петербургской фондовой биржей.
2. Несложная процедура открытия счета онлайн и русскоязычная поддержка на сайте. При правильном оформлении заявки через 2-3 дня уже можно заводить деньги и совершать первые сделки. Требуется минимум документов: паспорт и подтверждение адреса проживания.
3. Надзор за деятельностью брокера со стороны американской комиссии по ценным бумагам и биржам SEC.
4. Страхование от возможного банкротства брокера на сумму до 500 тыс. $.
5. Бесплатный вывод средств со счета в любой банк, но только 1 раз в месяц. Для долгосрочного инвестора этого более чем достаточно. Бесплатное пополнение тоже возможно через некоторые российские банки.

Недостатки:

1. Комиссия за неактивность. Это существенный момент, который останавливает инвесторов с капиталом менее 10 000 $.
2. Необходимость самостоятельно уплачивать в налоговую 3 % от прибыли (по сделкам на рынке США).
3. Необходимость уведомлять об открытии счета у зарубежного брокера и предоставлять ежегодно отчет о движении денежных средств.
4. Санкционный риск. Неизвестно, насколько далеко могут зайти иностранные власти в ограничении доступа россиян на зарубежные рынки. И вероятность запретных мер со стороны российских законодателей тоже полностью исключить нельзя.

Регистрация пользователя

На начальном этапе необходимо ввести адрес своей электронной почты, имя пользователя, пароль (с подтверждением), который будет использоваться для входа в систему, а также страну проживания. После ввода нажимаем на кнопку «Сохранить и продолжить».

Нажав на кнопку «Verify Account», вы перейдете по ссылке для продолжения процедуры.

Вводим имя пользователя и пароль, указанный вначале.

Выбор типа счета и базовой валюты

В качестве типа счета выбираем «Частное лицо», за базовую валюту рекомендуем взять «Американский доллар USD». (Базовая валюта определяет в каком виде будет отображаться стоимость бумаг и портфеля в целом. Средства на брокерский счет можно переводить в различных валютах, независимо от выбора базовой валюты.

Выбор базовой валюты, при желании, можно будет изменить в настройках в личном кабинете).

Язык ввода данных в заявке – «Русский», чтобы на следующих шагах свое имя, адрес и прочую информацию можно было вводить на русском языке.

В разделе «Как Вы О Нас Узнали» укажите тот вариант, который наиболее близок Вам.

В конце, как и прежде, жмем кнопку «Сохранить и продолжить».

Личная информация

В разделе «Личная информация» указываем ФИО, дату рождения, пол, семейное положение и количество иждивенцев.

В разделе «Адреса» рекомендуем ввести адрес по прописке, указанной в паспорте. Если Вы родились за пределами России, об этом необходимо будет проинформировать.

В «Контактных данных» указываем свой номер телефона.

В качестве удостоверения личности рекомендуем указать паспорт, но возможны и другие варианты.

В разделе «Страна налогообложения» указываем государство, в котором Вы уплачиваете налоги и номер ИНН.

Заполняем поля раздела «Трудовая деятельность» согласно характеру и местоположению Вашей занятости.

В разделе «Информация о счете» выбираем тип счета «Наличный (Cash)».

В разделе «Секретные вопросы» Вы можете выбрать наиболее интересные для себя, на случай проблем с доступом к личному кабинету.

Нормативная информация

Уже на этом этапе можно подтвердить номер своего мобильного телефона или отложить подтверждение до окончания процедуры.

В разделе «Нормативная информация» на оба вопроса отвечаем «Нет» (если Вы и Ваши ближайшие родственники не являетесь сотрудниками брокерской фирмы, а также если Вы не являетесь директором, владельцем 10% акций или руководителем какой – либо компании, акции которой обращаются на бирже).

В разделе «Активы и доход» необходимо указать соответствующие диапазоны для значений собственного капитала, собственного ликвидного капитала и чистого годового дохода. Минимальные диапазоны для собственного капитала и собственного ликвидного капитала для пропуска к дальнейшим шагам оформления соответствуют «20,000 – 49,999 USD».

В разделе «Инвестиционные цели» необходимо выбрать наиболее подходящий вариант (можно выбрать несколько целей).

В разделе «Инвестиционный опыт» в качестве инвестиционных товаров необходимо оставить выбор для «Акций». Этого будет достаточно для пассивного инвестора, чьими основными инструментами являются индексные фонды (при необходимости в будущем есть возможность редактировать данные настройки в личном кабинете IB). Далее указываем свой инвестиционный опыт, но стоит иметь в виду, что для пропуска системой выбор варианта для поля «Уровень знаний» должен соответствовать как минимум значению «Хорошие».

В разделе «Страны для торговли» указываем «Соединенные Штаты», так как большинство зарубежных индексных фондов, которые могут понадобиться пассивному инвестору, торгуются именно на американских фондовых площадках (при необходимости в будущем есть возможность редактировать данные настройки в личном кабинете IB).

Подтверждение информации о налогообложении

Необходимо проверить указанный иностранный статус бенефициара для налоговых органов США, идентификационные данные и указать страну, которая является местом Вашего проживания.

Подтвердить вышеизложенную информацию, поставив галочку напротив слова «Да» под абзацем с подтверждением данных и информированием об ответственности за лжесвидетельство.

Рекомендуем поставить галочку напротив слова «Да» под абзацем с предложением о согласии со сбором и рассылкой налоговых форм в электронном виде.

После этого удостоверить верность всей вышеизложенной информации электронной подписью и нажать на кнопку «Согласен».

Общие соглашения и уведомления

Для прохождения этого шага необходимо согласиться с набором перечисленных требований и правил:

• Day Trading Risk Disclosure Statement (данный документ описывает риски, связанные с дневной торговлей),
• IBLLC Business Continuity Plan Disclosure (данный документ описывает планы IB по продолжению работы в случае серьезного ущерба бизнесу),
• Risk Disclosure Statement For Forex Trading and IB Multi-Currency Accounts (данный документ содержит информацию о правилах Национальной фьючерсной ассоциации (NFA) и Комиссии по фьючерсной биржевой торговле (CFTC), касающихся внебиржевых сделок с иностранной валютой, и о рисках, связанных с ними),
• Penny Stock Trading Risk Disclosure (данное уведомление содержит важную информацию о характеристиках и рисках торговли акциями с малой капитализацией),
• Interactive Brokers Order Routing and Payment for Orders Disclosure (данный документ содержит описание технологий, используемых IB для маршрутизации ордеров клиентов, а также примеры ситуаций, в которых IB может принять оплату потока ордеров для определенных исполнений),
• Algorithmic Execution Venue Disclosure (данное уведомление содержит информацию о механизме алгоритмического исполнения),
• US Stock Stop Order Disclosure (уведомление о стоп-ордере на акции США),
• Interactive Brokers Group Privacy Statement (данный документ описывает, как IB использует личные данные своих клиентов, а также меры защиты этих данных),
• Customer Agreement US (Данное соглашение содержит основные условия, регулирующие отношения между IB и Клиентом. Это и будет основным договором между Вами и IB. Для прохождения процедуры валютного контроля служба поддержки по Вашему запросу отправит его Вам вместе с переводом на русский язык и письмом, подтверждающим открытие брокерского счета),
• Risks of After-Hours Trading (данный документ описывает риски, связанные с торговлей вне торговых часов),
• Essential Legal Terms for your IB Account (IB может сохранять низкую ставку комиссии, поскольку созданные нами автоматизированные торговые процессы минимизируют человеческое вмешательство и степень свободы действий. В связи с этим мы сформулировали простые правила, которые регулируют торговую деятельность на всех счетах, открытых в IB. Эти правила принимают во внимание, что время от времени электронные системы, особенно те, что зависят от надежности подключения третьей стороны, могут дать сбой или задержать передачу данных, а биржи или поставщики данных могут совершить ошибку)

(Все перечисленные требования и правила на английском языке можно загрузить в виде дополнительных материалов)

Тут же есть возможность загрузить документ, подтверждающий что владелец счета является единственным владельцем всех активов и сохраняет полный контроль над торговлей, а также документ, уведомляющий относительно базовой системы NFA (National Futures Association)

Все вышеперечисленные соглашения необходимо также подписать электронной подписью, нажав на кнопку «Сохранить и продолжить».

Предложение участия в программе повышения доходности

Это предложение доступно для наличных счетов с суммой более $50 000. Данную программу при желании можно подключить позднее в личном кабинете. Более подробно о программе повышения доходности можно узнать здесь .

Проверка ключевых данных заявки

Тут необходимо убедиться в корректности указанной ключевой информации и при необходимости можно исправить ошибку или неточность.

Отправка копий подтверждающих документов

На финальном шаге необходимо отправить электронные копии:

• документа, подтверждающего личность и дату рождения
• документа, подтверждающего указанный в заявлении адрес проживания

Документы можно отослать как на последнем шаге заявки (к странице можно вернуться в течение процедуры оформления, перейдя по ссылке в письме подтверждения электронного адреса), так и в виде вложений письма, отправленного на адрес newaccounts@interactivebrokers.com.

В качестве документов, подтверждающих личность и дату рождения, могут быть приняты: паспорт, государственное удостоверение личности (ID), водительские права.

В качестве документов, подтверждающих адрес проживания, могут быть приняты: выписка с банковского счета, брокерский отчет, договор аренды недвижимости, счет владельца недвижимости или арендатора на оплату страхового полиса, счет на оплату системы безопасности, письма из государственных органов, счет за коммунальные услуги.

Документы, написанные от руки, не принимаются. Допустимы следующие форматы файлов: GIF, JPEG, JPG, JPE, TIF, TIFF, PNG, BMP, PDF, DOC, RTF.

Файлы для скачивания

Соглашения и уведомления IB (zip-архив)
Файл: agreements_and_notices.zip
Размер: 556362 байт

Списки документов для подтверждения личности, даты рождения и адреса проживания (zip-архив)
Файл: lists_of_documents_for_confirmation.zip
Размер: 167823 байт

Для скачивания файлов необходимо зарегистрироваться или авторизоваться