Акции и другие ценные бумаги лидируют среди инвестиционных инструментов. Остается выбрать вариант, как купить акции физическому лицу, определиться с суммой и начать инвестировать. Какие акции купить и где — читайте в статье.
Приобретаем акции на бирже
Один из способов купить акции частному лицу — действовать через фондовую биржу. Торговля доступна в интернете через специальное приложение. Никаких звонков и ожидания.
Операции проводятся практически моментально. После совершения сделки данные сохраняются в депозитарии (реестре акционеров). В России есть две ключевые биржевые площадки: ПАО «Московская биржа» и ПАО «Санкт-Петербургская биржа».
Справка: На бирже инвесторам представлены торговые секции: акции и облигации, фьючерсы и опционы, свопы, валюта, товары и ETF фонды.
Финам.Знания запустил бесплатный курс по финансовой грамотности. Узнайте, как устроена мировая экономика и какие инструменты помогут спасти личный бюджет в нестабильном 2022 году.
Среди прочих инструментов фондовой биржи акции выглядят предпочтительнее за счет следующих преимуществ:
- Высокая ликвидность. Актив можно продать в любое время.
- Надежность. Легитимный инструмент защищен законом.
- Неограниченная прибыль. Пример — успех тех, кто в свое время купил акции неизвестных компаний Microsoft, Google.
- Доступность. Для входа на рынок нужно пройти регистрацию у брокера, пополнить счет. И все это можно сделать онлайн.
- Гибкость. Есть выбор компаний в разных ценовых категориях, сегментах, сферах деятельности и пр.
Теперь о самой процедуре.
Шаг 1. Выбор брокера
Российское законодательство запрещает частным лицам самостоятельную торговлю на бирже. Любые операции они могут выполнять только через посредника — брокера. От правильного выбора брокера зависит комфортная работа с любыми активами, в том числе, акциями.
При выборе брокера необходимо учитывать:
- Наличие лицензии.
- Финансовые показатели, репутацию и рейтинг компании.
- Набор услуг (кроме обработки клиентских заявок важно также наличие собственного депозитария, возможность быстро и просто пополнять счета и выводить средства в рублях и иностранной валюте, формирование отчетов для налоговых органов и т.д.
- Доступ к различным биржевым площадкам. Многие клиенты хотят покупать акции не только на Московской и Санкт-Петербуржской бирже, но и акции иностранных эмитентов на зарубежных площадках. Поэтому предпочтение стоит отдавать брокерам, которые дают такую возможность. Например, Финам при работе с единого счета.
- Торговый терминал, его функциональность и удобство работы с ним.
- Дополнительные предложения, например, обучение доверительное управление средствами и пр.
Для начала сотрудничества с брокером нужно будет подписать договор на брокерское обслуживание и депозитарное обслуживание.
Список лицензированных брокеров можно найти на сайте Центробанка РФ, там же публикуются списки профессиональных участников рынка ценных бумаг, чьи лицензии были аннулированы. Также в помощь наша статья “Как выбрать брокера на фондовом рынке”
Шаг 2. Открываем брокерский счет
Для создания торгового счета инвестор регистрируется на сайте брокера или посещает офис компании, если таковое требование предусмотрено правилами. Обычно в «Личном кабинете» есть инструкции по открытию счетов. Если есть вопросы, можно созвониться со службой поддержки брокера и уточнить детали или же воспользоваться советами из нашей статьи “Как открыть брокерский счет и сколько это стоит”
Не стоит забывать о возможности открыть ИИС — такой счет в перспективе обеспечит налоговые льготы. Открытие бесплатное.
Шаг 3. Заводим на счет деньги
Следующий этап — внести деньги на банковский счет удобным способом. Брокерский счет пополняется через кассу, безналичным переводом с банковского счета и посредством банковской карты. Условия, комиссия, способы пополнения — на сайте брокера.
Шаг 4. Выбираем акции
Новички по совету опытных инвесторов чаще вкладываются в голубые фишки — акции солидных компаний с прогнозируемыми перспективами. Они растут в цене со временем, а если и проседают, то ненадолго и ненамного. Менее известные компании обещают акционерам больше прибыли, но и риски повышаются.
Чтобы правильно выбрать акции для покупки, нужно:
- Провести фундаментальный анализ экономической ситуации в стране.
- Определить какие отрасли выглядят наиболее перспективно.
- Выбрать по несколько компаний из каждой отрасли.
- Изучить их отчетность и исторические данные, рассчитать мультипликаторы, которые позволят оценить текущее состояние бизнеса. Из всего списка акций оставить 10-15 лучших.
- Сформировать портфель из выбранных акций.
Задача формирования портфеля для новичка достаточно сложная. Более простое решение — купить акции ETF или паи БПИФ.
Это профессионально сформированный портфель, содержащий массу разных акций. Такой портфель не требует от инвестора внимания и контроля — он уже диверсифицирован профессионалами, риски сведены к минимуму, а порог входа невысокий. Подробно о выборе акций мы уже рассказывали в статье “Как инвестировать в акции: для начинающих
Шаг 5. Покупаем акции
Для покупки акций на бирже выставляют ордер. После его исполнения покупатель ценных бумаг становится акционером. Взаимодействие происходит через специальную программу — терминал, доступ к которой предоставляется брокером.
Покупка акций через терминал
Торговый терминал сегодня представляет собой программу (приложение). Устанавливается на мобильный телефон или компьютер. В приложении есть масса полезной трейдерам информации, но для инвестора основные моменты — стоимость акций и возможность купить бумаги в пару кликов.
Интерфейс торгового терминала интуитивно понятен. Здесь же представлены основные вопросы и ответы на них. Графики, благодаря простейшим манипуляциям, помогут разобраться в поведении котировок для будущих операций.
Купить бумаги с голоса
Когда нет возможности пользоваться терминалом, звонят брокеру по телефону. Специалист уточнит выбор компании, количество акций для покупки и проделает соответствующие операции самостоятельно. Новички обычно покупают бумаги стабильных компаний: Сбербанка, «Лукойла», «Газпрома», «Роснефти», «Северстали», «Татнефти» и пр.
Важно! Торги в телефонном режиме подходят в основном для пассивных инвесторов, которые покупают бумаги и оставляют их в портфеле на несколько лет в расчете на получение прибыли. Активным инвесторам, которые постоянно отслеживают состояние рынков и стремятся корректировать структуру портфеля, лучше работать через терминал.
Режим Т+2 — что это значит?
Московская биржа предлагает торги в режиме Т+2. Суть сводится к покупке инвестором акций, например, в понедельник, чтобы попасть в реестр акционеров через 2 дня — в среду. По аналогии, после покупки активов в четверг в реестр попадают в понедельник. Такой же принцип действует при продаже активов.
На фондовом рынке в Москве основная торговая сессия проводится по будням с 10:00 до 18:40. С 22 июня заработала вечерняя сессия, которая проводиться с 19:00 до 23:50. Активы иностранных компаний и валюта торгуются до 23:55.
Режим Т+2 особое значение приобретает при покупке дивидендных акций, поскольку подразумевает расчет по операциям на 2-й день с момента проведения сделки. Чтобы успеть стать владельцем акций и получить права на дивиденды (включение в реестр), инвестору следует купить акции за 2 дня до закрытия реестра (до 19:00 МСК).