Как сделать карту зарплатной сбербанк

Сегодня редко можно встретить предприятие, сотрудники которого получают заработную плату в кассе бухгалтерии. Этот способ оплаты себя практически изжил. Теперь общая сумма средств пропорционально распределяется банковской организацией и перенаправляется на личные счета работников.

Зарплатный проект Сбербанка — это одно из самых актуальных предложений в данном направлении. Его пользователями являются сотни миллионов держателей продукта по всей стране. Как работает система, и что конкретно позиционирует банк?

MasterCard и Maestro

Платёжная система Мастеркард и её дочернее предложение Maestro разработаны в Европе и активно применяются государствами-членами Евросоюза. В рамках её актуальности компания предлагает к открытию:

1. Моментальную карту — бесплатное обслуживание. Продукт без права привязки к нему дополнительных карт.
2. Классическую — самое популярное предложение. Оплата за первый год обслуживания — 750 российских рублей, за второй и последующие — работает на понижение оплаты. Совместима с мобильными приложениями.
3. Голд — подходит для предпринимателей и управляющего персонала. Подчёркивает статус держателя, имеет самые крупные бонусы и выгодные программы лояльности, систему выплаты премий и иных видов финансового стимулирования клиента.

МИР — самое новое и достаточно актуальное предложение банка. Проект внедрения этой платёжной системы ведётся на федеральном уровне, в нём участвуют самые крупные финансовые организации страны. Пластик очень востребован в Крымском регионе, поскольку выпуск и применение других предложений Сбербанка на этой территории были невозможны.

Карта имеет несколько степеней безопасности и по уровню защиты не уступает рассмотренным выше вариантам. Ими являются:

• голографическое изображение российского рубля, которое можно увидеть только под определённым уровнем наклона пластика;
• уникальный, вмонтированный внутрь, микрочип;
• название карты, нанесённое современным голографическим способом — оно расположено на лицевой стороне внизу справа;
• поле для персональной подписи владельца.

В сравнении со своими аналогами, продукт имеет индивидуальные особенности, которых нет у других карт банка:

1. Все этапы создания проекта, начиная от разработки макета и заканчивая её производством, осуществлялись российскими специалистами.
2. МИР работает только с рублёвой валютой.
3. Совершать финансовые операции можно только в пределах территории РФ — карта специально была создана для внутреннего использования.

Обратите внимание! Продукт имеет отдельные предложения:

1. Социальная карта — ориентирована на пенсионеров.
2. Классическая — идеальный вариант для бюджетников.
3. Золотая карта МИР от Сбербанка — для тех пользователей компании, которым необходим более высокий лимитный порог и возможность совершения регулярных крупных транзакций.

• до 8% на остаток
• до 3% кэшбэка на всё
• 0-99₽ за обслуживание

• до 6% на остаток
• до 6% кэшбэка
• 0-99₽ за обслуживание

• до 10% на остаток
• до 10% кэшбэка
• 0₽ за обслуживание

Условия получения

Если речь идёт о коллективном получении карт сотрудниками отдельно взятого предприятия, то обязательным условием станет заключение договорных обязательств между банком и руководством организации. Кроме того, репутация надёжного налогоплательщика — требование, относящееся к категории обязательных. Если работодатель замечен в несоблюдении сроков отчисления налоговых платежей или вообще пытается их игнорировать, рассчитывать на заключение договора он не сможет.

В этом случае от самого пользователя не требуется ни подачи заявления, ни сбора необходимых документов — все сведения предоставляет работодатель. Если у человека уже есть продукт этого финансового учреждения, он может перевести его на необходимый зарплатный тариф, не оформляя при этом новый пластик.

Если лицо хочет сделать карту самостоятельно, главным условием станет наличие официального трудоустройства и штамп о постоянной регистрации на территории РФ. В некоторых случаях дополнительно могут запросить выписку о доходах и справку с места работы — эти требования регламентированы определёнными тарифными планами. При минимальном функционале пластика никакие документы и справки, кроме гражданского паспорта, заявителю не потребуются.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания зарплатных карт с указанием всех актуальных на данный момент времени тарифных планов по каждому отдельному продукту указана на официальном сайте Сбербанка. Данная информация регулярно корректируется и обновляется. Что касается основных предложений и стоимости обслуживания плана, то они таковы:

• по Классическим картам — бесплатно;
• для Золотых — 3000 рублей в год;
• карта Аэрофлота — 450 рублей, Золотая — 3500.

Сроки изготовления зарплатной карты

Какими будут временные рамки, в течение которых изготовят пластик, зависит от конкретного его типа. Если это именная карта, выпущенная по факту договора между компанией-работодателем и банком, срок изготовления — порядка 14 суток. Та же ситуация и с дебетовым продуктом, который человек оформляет по собственной инициативе.

Пластик премиум образца, а также заказ с индивидуальным дизайнерским оформлением сделают чуть позже.

А моментальные карты можно получить уже во время первого посещения компании — сотрудник выдаст её сразу на месте. Стоит отметить, что в последнем случае и функционал такого предложения достаточно ограничен, что нельзя не учитывать при выборе пользовательского тарифного плана. Если речь идёт о перевыпуске — то тут сроки стандартные, на процедуру уйдёт от 14 до 21 дня.

Все о картах для получения зарплаты от Сбербанка: оформление и тарифы зарплатных карточек

Зарплатная карта Сбербанка для бюджетных организаций имеет тип МИР, для коммерческих, производственных компаний и корпоративных клиентов — MasterCard или Visa. Оформить финансовый инструмент можно как по инициативе работодателя, так и самостоятельно.

Особенности видов зарплатных карт, условия и стоимость обслуживания

Общие условия использования социальной пластиковой карточки в рамках «зарплатного» проекта:

• по истечении срока действия «пластик» перевыпускается бесплатно;
• если сотрудник уволился, банк имеет право, по заявлению руководителя предприятия, заблокировать карту;
• при нарушении условий Договора, Сбербанк может приостановить обслуживание по «зарплатному» проекту.

Все зарплатные банковские карты являются дебетовыми, то есть предназначены для пользования своими деньгами. Кредитных вариантов «пластика» для заработной платы в Сбербанке нет.

Описание зарплатной карточки МИР представлены в таблице:

• не принимается для оплаты за границей;
• участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка»;
• совершение денежных переводов размером до 500 тыс. р. в день;
• снятие наличных — не более 300 тыс. р. в сутки.

• не принимается для оплаты за границей;
• участие в программе «Спасибо от Сбербанка» (больше бонусов);
• услуга «Мобильный банк» предоставляется бесплатно;
• снятие наличных — не более 300 тыс. р. в сутки.

На фото представлены две разновидности карты МИР

Золотая карта МИР Классическая карта МИР

Льготы и преимущества использования

Льготы для держателей зарплатных карт Сбербанка:

• кредит по одному документу;
• ипотека с пониженной процентной ставкой;
• отсутствие комиссий;
• возможность подать документы на ипотеку через личный кабинет перевыпуск карты по истечении срока действия;
• возможность установить овердрафт;
• совершение покупок в России и других странах мира.

О преимуществах «Зарплатного проекта» от Сбербанка рассказывается в видео. Размещено на канале «vremyazar».

Доступные операции

Доступные операции для держателей зарплатных карт:

• снятие наличных;
• перевод средств;
• оформление займов;
• безналичная оплата товаров и услуг и др.

Оформление карточки у работодателя

Алгоритм действий для получения «пластика» через нанимателя:

заявление и предоставить паспортные данные.
1. Подъехать в отделение банка и подписать договор.
2. Получить карту.

Два последние пункта может осуществить также наниматель, тогда и выдавать «пластик» будет он.

Если зарплатную карту оформлял работодатель, то плата за ежегодное обслуживание ложится на компанию.

Как оформить самостоятельно?

Самостоятельно заказывать карточку можно 2 способами:

• через интернет;
• обращением в ближайшее отделение банка с паспортом и справкой с места работы.

Инструкция по открытию карты для зарплаты через интернет:

1. Осуществить вход на официальный сайт Сбербанка .
2. Открыть раздел «Карты».
3. Ознакомиться с условиями обслуживания и выбрать дебетовую карточку.
4. Нажать кнопку «Заказать онлайн».
5. Заполнить заявку (личные данные, адрес и др.).

Следует ожидать готовности «пластика», после чего с банком подписывается договор и карта выдаётся на руки. Копию договора относят в бухгалтерию предприятия для переоформления счёта для зачисления заработной платы.

Через сколько будет готова карта?

Зарплатная карта будет готова через 5 — 14 дней. После того как «пластик» будет выпущен, на указанный в Договоре номер телефона придёт СМС-уведомление.

Особенности зарплатного проекта

Перед получением зарплатной карты Сбербанка, рекомендуем поближе познакомиться с особенностями зарплатного проекта. Стоит отметить, что банк стал одним из первых, запустившим крупный проект в России. Специалисты отмечают, что пользование зарплатным проектом – лучшее решение для компаний и юридических лиц.

К слову, на данный момент компания сотрудничает более, чем с полумиллионом компаний. Пользование услугами банка позволяет переводить зарплату сотрудникам, обслуживать внутренние кассы и даже экономить личные средства.

Заказать зарплатную карту Сбербанка через интернет бесплатно может клиент лично или предприятие, подписав соответствующий договор, в любом случае, банк выступает только посредником. Если стать частью зарплатного проекта решает компания, заказывать зарплатные карты онлайн Сбербанка не нужно. Действовать по такой инструкции должно руководство:

• Изучите существующие варианты и тарифы;
• Свяжитесь с представителями банка и договоритесь о личной встрече;
• Подпишите договор и передайте необходимые документы.

После этого, бухгалтерии нужно будет переводить средства на счет банка и передавать отчет с данными сотрудников. Компания будет переводить зарплату и отправлять отчетность обратно бухгалтеру.

Если вы хотите получить зарплатную карту Сбербанка онлайн и стать частью зарплатного проекта, стоит учесть такие преимущества данного предложения (касается предприятия):

• Упрощается процесс выдачи зарплаты и деятельность финансового отдела;
• Снижаются расходы на содержание кассы, особенно для малого и среднего бизнеса;
• Руководство компании получает массу плюсов, например, приоритетное обслуживание, доступ к вип-услугам;
• Можно заказать зарплатную карту МИР Сбербанк с корпоративным дизайном;
• Повышенные баллы и выгодные условия по другим продуктам;
• Постоянный доступ к счету компании.

Если же клиент сделает зарплатную карту Сбербанка онлайн, после того, как его компания присоединиться к зарплатному проекту, он сможет лично убедиться в таких достоинствах данного предложения:

• Комиссия при обналичивании в банкоматах отсутствует;
• Мгновенный перевод зарплаты;
• Транзакции средств между картами и счетами – без комиссии;
• Зарплатный пластик можно использовать в качестве дебетового для оплаты покупок или коммуналки;
• Через полгода пользования зарплатным пластиком, можно заказать кредитку со сниженными процентами и увеличенным лимитом;
• Пользователи смогут подключить овердрафт.

Зарплатные карты – что нужно о них знать

Хотите знать, как получить зарплатную карту Сбербанка физическим лицам? Для начала необходимо определиться с подходящим для вас продуктом, особенно это касается случаев, когда оформлением занимаетесь лично вы, а не компания. Решив завести зарплатную карту Сбербанка, учтите такие особенности:

• Можно выбрать между платежными системами – мир, мастер кард и виза;
• Есть доступ к мобильному банку и личному кабинету;
• Бесплатное пользование картой, хотя в некоторых случаях придется каждый месяц платить по 1500 рублей;
• В день можно снимать около 150 тысяч без комиссии;
• Моментальной зарплатной картой Сбербанка можно пользоваться заграницей;
• Можно принять участие в различных программах лояльности;
• Накопленные баллы и кэшбэк можно использовать по своему усмотрению;
• Повышенные бонусы по специальной программе;
• Заказать зарплатную карту Сбербанка можно через интернет, без личного посещения офиса компании;
• Есть доступ к основным опциям, например, автопереводу и автоплатежам, копилке.

Если вы решите заказать зарплатную карту Сбербанк онлайн через интернет, учтите тот момент, что тарификация, дизайн и условия пользования в каждом отдельном случае будут отличаться, потому что у банка есть несколько карт на выбор. В случае, когда выдачей зарплатных карт Сбербанка занимается непосредственно предприятие, ставшее частью зарплатного проекта, выбрать для себя оптимальный тип пластик пользователь не сможет (зачастую компания заказывает для всех один тип карты, но, при желании, его можно сменить).

Что нужно для получения карты

Как заказать зарплатную карту Сбербанка через интернет? Для начала необходимо проверить соответствие некоторым требованиям банка:

• Возраст от 18 лет;
• Российское гражданство;
• Прописка в регионе присутствия банка;
• Контактный номер для связи;
• Отсутствие непогашенных кредитов и отрицательной кредитной истории;
• Официальное трудоустройство.

Подробнее о том, как получить зарплатную карту МИР Сбербанк, описано на официальном портале, также данную информацию может рассказать представитель банка лично и по телефону. Обычно оформление зарплатной карты Сбербанка для физических лиц происходит по нескольким основным документам:

• Паспорт с пропиской и гражданством;
• Страховка;
• Выписка с трудовой книжки, налоговой;
• Справка, подтверждающая официальный доход;
• Идентификационный код.

Крайне редко компания может потребовать дополнительные справки, хотя и это имеет место быть. Именно поэтому многие клиенты доверяют оформление зарплатной карты Сбербанка онлайн финансовому отделу на работе. Стоит отметить, что при желании, клиенты могут не только открыть зарплатную карту Сбербанка, но и заменить существующую.

Для этого необходимо написать заявление с указанием счета, передать его бухгалтеру и дождаться выпуска новой карты.

Как закрыть карту

Есть ситуации, когда возникает необходимость закрыть зарплатную карту. Зачастую это случается, когда предприятие решает сменить зарплатный проект или перейти в другой банк. Но также существуют и другие причины закрытия пластика, а именно – желание клиента пользоваться услугами другого банка, увольнение или отказ от безналичной оплаты труда.

Если вы хотите избавиться от зарплатной карты, нужно действовать так:

• Напишите соответствующее заявление и передайте его менеджеру банка;
• Убедитесь, что у вас отсутствуют обязательства или задолженность перед банком. Если такие есть, сначала нужно их урегулировать;
• Дождитесь, пока в течении нескольких недель карты будет аннулирована;
• Остаток по карте переведите на счет или другую карту;
• Запросите выдачу специальной справки о том, что карта была закрыта. Также желательно, чтобы сам пластик разрезали в вашем присутствии.

Все это гарантирует, что вы не столкнетесь с проблемами и сложностями с банком в будущем. Также не стоит полагать, что блокировка карты в мобильном приложении или личном кабинете приведет к ее закрытию. Напротив, вы будете продолжать платить за пользование и получать зарплату именно туда.

Также рекомендуется запомнить следующее:

• Полная аннуляция карты происходит в течении месяца после подачи заявления;
• Если вы увольняетесь, карта переводится на стандартный тарифный план;
• Если на новом месте работы используется зарплатный проект Сбербанка, можно обратиться в бухгалтерию, которая поможет оставить карту и переподключить ее.

В чем привлекательность зарплатного проекта от Сбербанка России

Поддерживать высокий рейтинг среди учреждений, предлагающих банковские продукты в рамках зарплатного проекта, Сбербанку помогает постоянная работа над улучшением качества обслуживания клиентов. Разрабатываются проекты с более интересными условиями.

Владельцы зарплатных карт от Сбербанка получают возможность:

Преимущества для сотрудников

Физические лица, сотрудники компаний и бюджетных организаций, имеющие на руках зарплатные карты Сбербанка, получают все преимущества пластика. Множество банкоматов и отделений позволяют не тратить время на поиски мест, где можно снять наличные и произвести другие операции.

С помощью пластика можно совершать покупки через интернет, расплачиваться в магазинах через терминалы, оплачивать мобильную связь, коммуналку и совершать другие платежи и переводы. Интересна бонусная программа «Спасибо», кэшбэк в Сбербанке по которой составляет до 20%.

Зарплатная карта «Мир» сбербанка для бюджетников – это и бесплатное годовое обслуживание.

При наличии пластика сотрудник компании или бюджетной организации может рассчитывать на пониженную процентную ставку по ипотечному кредиту.

Банк оформит такой займ всего за 2 часа. К тому же владелец пластика может оформить любой кредит также быстро, предоставив всего лишь паспорт.

Преимущества для работодателей

Зарплатный проект для работодателей – это удобный способ зачисления зарплаты сотрудникам. Деньги поступают на карточный счет максимум за 90 минут. А воспользовавшись управлением через интернет-банк, бухгалтер может зачислить средства на счета работников всего за 5 минут.

Нет задержек с выплатой, сотрудники получают уведомления о поступлении средств «День в день».

Сбербанк подписывает с компанией централизованный договор и выпускает карты. Возможен выпуск пластика по корпоративному дизайну, что повышает привлекательность самой компании.

Упрощена процедура заключения зарплатного договора со Сбербанком, она включает всего 3 шага:

1. Оформление заявки (для упрощения процедуры можно оформить зарплатную карту сбербанка, заполнив онлайн-заявку на сайте sberbank.ru);
2. Подписание договора;
3. Выпуск пластика и зачисление средств.

Для консультации и заключения договора представитель банка сам посетит организацию. Для введения зарплатного проекта к компании прикрепляется персональный менеджер.

Для руководителя компании зарплатные карты «Мир» и «Голд» от Сбербанка дают и другие не менее значимые преимущества. Это – сокращение расходов на хранение денег, их транспортировку, выдачу в бухгалтерии или на местах. К тому же организация получает от банка некоторые бонусы.

Удобства и выгоды для бухгалтера

Карточные начисления позволяют оптимизировать работу отдела бухгалтерии, занимающегося зарплатами:

1. Не требуется длительной документальной работы по начислению зарплаты;
2. Зарплата перечисляется на карточные счета за 5 минут;
3. Не надо тратить время на кассовые операции.

Все это позволяет уменьшить штат сотрудников бухгалтерии.

Как произвести переводы

Зарплатная карта Сбербанка MasterCard gold, Виза, Мир, Маэстро – это многофункциональный банковский продукт, позволяющий производить переводы.

Какие виды зачислений на зарплатную карту сбербанка возможны:

• Переводы между личными карточными счетами;
• Переводы с других банков;
• Переводы с карточных счетов Сбербанка;
• Переводы через платежные электронные системы Вебмани, Яндекс.Деньги и другие.

Пополнять можно через кассу в отделениях наличными. Безналичный расчет возможен через банкоматы-терминалы, мобильное приложение, онлайн банк, завести деньги можно через мобильный банк с помощью СМС.

Как узнать счет

Все реквизиты указаны в договоре. Часто клиенты банка, получив договор на руки, потом не могут его найти. Какие варианты существуют, чтобы узнать всю информацию по карте:

• В отделении, в котором выдавался пластик, потребуется предоставить карту и паспорт.
• Позвонив на горячую линию, телефон указан на обратной стороне. Оператору необходимо сообщить номер карты, мобильный, дату рождения, также оператор попросит озвучить кодовое слово. На всякий случай надо иметь при себе паспорт, чтобы сообщить его данные.
• На электронной почте. Сбербанк при выдаче зарплатной карты отправляет письмо на e-mail адрес с файлом, содержащим договор.
• Сбербанк онлайн, личный кабинет. Банковские реквизиты можно найти на сайте на личной странице в разделе «Главная».

Подключение овердрафта

Нецелевой краткосрочный банковский кредит можно оформить, если у заявитель является участником зарплатного проекта. Для этого необходимо подать заявку. Банк рассматривает прошения в течение недели. Клиент должен предоставить паспорт.

Если заявитель не имеет карты Сбербанка, ему надо подать заявку на оформление карточного зарплатного счета.

Потребуется следующий пакет документов:

• Паспорт;
• Сведения о доходах;
• Трудовая книжка.

В некоторых случаях банк просит предоставить загранпаспорт, документы на недвижимость, автомобиль.

Особенности перевыпуска

Новую карту можно получить если:

• Пластик испортился (треснул, не видны цифры);
• Не считываются данные по причине нефункциональности чипа;
• Закончился срок действия.

Для перевыпуска необходимо обратиться в отделение банка, в котором заключался договор. При обращении в другое отделение сроки изготовления будет более длительными.

Закрытие счета

Процедура закрытия карточного счета проста. Необходимо обратиться в банк с картой и паспортом. Закрыть счет можно тогда, когда на счету нет средств. Для этого рекомендуется снять все деньги либо перевести на другой счет.

Можно ли перевести деньги с кредитки на зарплатную

Такая потребность может возникнуть в любой момент. Кредитка выручит, когда на зарплатной нет средств. С нее можно оплатить по счетам, коммуналку, телефон, сделать покупки и даже снять наличные, но с «хорошей» комиссией. Однако, переводить кредитные средства на зарплатный счет нельзя.