Осаго на грузовой автомобиль физическому лицу

Одной из специализаций нашей компании является оформление полисов ОСАГО для грузовых автомобилей. Мы гарантируем официальное оформление и гаранируем, что оформим полис, даже если все компании отказываются!

Компания UOSAGO.RU гарантирует официальное оформление полиса в соответствии со всем действующем законодательством.

• Особенности
• Почему мы
• С кем мы работаем

Мало страховых компаний, готовые берут на страхование грузовые автомобили. Потому, что это является не сегментом для большинства СК.

В нашей компании мы всегда в курсе, какой автомобиль, какая страховая компания может взять на страхование. Мы работаем с грузовиками уже более 10 лет.

Любые категории ТС — оформим ВСЕ

Мы работаем с юридическими физическими лицами уже более 10 лет, поэтому знаем как делать и что делать!

100% лучшая цена

Мы сотрудничаем с десятками страховых компаний и подберем для Вас самые выгодные предложения.

Официальное оформление

Все полисы регистрируются в РСА и вы всегда можете проверить их в единой базе.

Л егковой транспорт, в большинстве случаев, приобретают для личных целей, чего не скажешь о грузовых автомобилях, которые покупаются, как правило, для работы. Однако, чтобы быть спокойным за свое авто и денежные средства, потребуются не только документы на машину, но и обязательное страхование автогражданской ответственности – ОСАГО. Оформить данный полис может любой страховщик, имеющий лицензию, даже в режиме онлайн.

Как происходит оформление страховки на «грузовик»

ОСАГО, по определению, является обязательной процедурой для всех российских автовладельцев. Фирму-страховщика, у которой приобретать полис, вы вольны выбирать самостоятельно.

Если речь идет о личном визите в страховую, то вы, как физ. лицо, должны сначала предоставить полный пакет необходимых документов, после чего следует подписание договора и внесение оплаты. Некоторые страховщики предоставляют возможность некой рассрочки платежа, однако нужно запомнить, что при 1-й же просрочке договор может быть признан более не имеющим силу.

Услугу по оформлению полиса ОСАГО оказывают только страховые компании, имеющие лицензию. Актуальный список аккредитованных страховщиков вы всегда сможете посмотреть на сайте РСА.

Если вы хотите приобрести авто и сдавать его в аренду, то об этом необходимо уведомить страхового агента. В противном случае получится так, что при наступлении страхового случая выяснится – полис оформлен на одного человека, а управляет авто совсем другой. Как следствие этого будет отказ в выплате компенсации.

Какие документы понадобятся

Сам процесс страхования грузового автомобиля не имеет отличий от процесса получения полиса на «легковушку». Вам понадобится подготовить необходимый пакет документов и обратиться к выбранному страховщику.

Понадобятся следующие документы:

• карта диагностики, как свидетельство успешного прохождения ТО;
• технический паспорт и ПТС для тягача или прицепа (если имеется);
• документация, подтверждающая ваше владение ТС;
• генеральная доверенность, если требуется;
• водительские права каждого водителя, допущенного к управлению данным ТС;
• если есть, то предыдущий полис ОСАГО.

Если вы решили приобрести тот тип страховки, который допускает к управлению ТС неограниченное число лиц, то права и паспорт понадобится предоставить лишь собственнику авто.

На продление страховки у вас есть до 20 дней с момента окончания периода действия предыдущего полиса. Вы можете выбрать полис как круглогодичного, так и сезонного действия (от 3 месяцев). Отказ в оформление полиса вы можете услышать в том случае, если перечень документов оказался не полным.

Если же все правильно, то бланк вы можете получить в тот же день, в который обратились в страховую.

Получение е-ОСАГО на грузовое ТС

Когда-то владельцам грузовых ТС не предоставлялась возможность онлайн оформления ОСАГО, однако, сейчас это общедоступная услуга.

Приобрести электронный полис ОСАГО на «грузовик» может абсолютно каждый, тем более это гораздо быстрее и проще, в сравнении с визитом в страховую. Отличие оформления е-полиса только в том, что всю ту же самую информацию вы вбиваете в указанные поля по форме на сайте страховщика.

Процесс полностью автоматический, однако, в некоторых случаях может поступить звонок от страховщика, чтобы подтвердить оформление страховки.

После того, как вы внесете всю необходимую информацию, и сделка пройдет автоматическое согласование, вам будут предоставлены реквизиты для оплаты. Произвести платеж вы можете практически любым удобным способом: с карты, в терминале или с помощью электронного кошелька.

Ваш полис е-ОСАГО всегда будет доступен в личном кабинете на сайте страховщика, а также вы получите его на электронную почту. Вам останется только распечатать его и положить в машину. Некоторые страховщики предлагают доставку оформленного полиса, однако в таком случае вам придется ждать курьера.

Расчет цены полиса ОСАГО для грузовых автомобилей

Расчет стоимости, в принципе, установлен законодательно. Формула примерно такая: базовая ставка (3509-6341 руб.) умножается на различные коэффициенты: регион жительства, водительский стаж, технические параметры ТС, период действия страховки, кол-во вписанных в страховку водителей и другие коэффициенты.

Онлайн расчет стоимости ОСАГО

Самостоятельно рассчитать стоимость полиса ОСАГО для физических и юридических лиц вы можете с помощью калькулятора ОСАГО, который рассчитает стоимость по 9 топовым страховым. Просто внесите необходимые данные и совершите рассчет. Расчет не займет более 2 минут.

Предварительно рассчитать стоимость ОСАГО вы можете и самостоятельно, опираясь на показатели в таблице. Однако не у всех получается с точностью подобрать верные значения, из-за чего возможны ошибки в расчетах. Хотите произвести расчет быстро и точно? Воспользуйтесь онлайн-калькулятором на сайте страховщика.

Что влияет на итоговую стоимость:

• Производитель, модель и год выпуска авто.
• Разрешенная масса грузовика (до или свыше 16 тонн).
• Наличие или отсутствие прицепа. Логично, что для грузовика с прицепом стоимость страховки будет выше. Удобный момент в том, что в договор страхования не вписывается, что именно за прицеп вы используете, поэтому присутствует возможность сменить прицеп без внесения изменений в страховку.
• Срок действия страховки.
• Регион постановки ТС на учет
• Кол-во водителей, допущенных к управлению ТС. Больше – дороже.
• Не используется для грузовых автомобилей такой показатель, как мощность двигателя.
• Коэффициенты водительского стажа и возраста водителя. При маленьком стаже или его отсутствии коэффициент будет выше.
• КБМ – скидка для безаварийных водителей.

Актуальный расчет вы можете получить на сайте РСА, вся информация соответствует существующим законодательным нормам.

Условия разных страховщиков для страхования грузового авто

Многие водители задаются вопросом, касательно того, почему в разных СК можно получить разную стоимость полиса, когда тарифы закреплены в законодательстве.

Дело в том, что некоторые страховщики навязывают своим клиентам дополнительные услуги, часто под видом обязательных, хотя это не так. Порой вы даже можете не узнать сразу, что в вашу страховку была включена доп. услуга. Чтобы защитить себя от переплаты, поинтересуйтесь у агента, на основе каких данных был произведен расчет.

В качестве примера можно обратить внимание на калькулятор с сайта РСА и внешнего ресурса «Ресо». Грузовое ТС с массой свыше 16 тонн, имеющее прицеп. Период действия страховки – 1 год. Страхование производится впервые.

Срок использования – свыше 10 месяцев, региональная принадлежность – МО, г. Голицино. Полис не должен иметь ограничений по кол-во лиц, допущенных к управлению ТС.

Исходя из этих параметров, калькулятор РСА определяет размер страховой премии 20 211,30 – 24 252,32 руб. По тем же самым параметрам калькулятор «Ресо» выдает сумму 22 188,40 руб.

Стоимость оформления страховки зависит от выбранного страховщика. Если вы работаете с одной и той же СК более 1 года, то вам будет, возможно, будут доступны скидки, увеличивающиеся из года в год.

Как оформить ОСАГО на грузовой автомобиль?

Для собственников грузовиков особенно важно, ответственно застраховать свое транспортное средство. На это есть несколько причин:

• Низкая маневренность машины увеличивает риски попадания в дорожно-транспортные происшествия, например, автомобиль не вписался в поворот и задел соседнее авто.
• При возникновении аварии с участием грузовиков, легковые ТС страдают намного больше, и ОСАГО позволяет покрыть полученный ущерб, снизив финансовую нагрузку виновника ДТП.
• В большинстве случаев приобретают автогражданку на данный автомобиль целые организации, причем одновременно на несколько машин, активно эксплуатируя их на российских дорогах и получая определенный доход.

Калькулятор ОСАГО на грузовой автомобиль

Сколько стоит оформить страховку на данное транспортное средство? Для юридических и физических лиц расценки несколько отличаются, однако расчет осуществляется по стандартной схеме.

Существует специальная формула, по которой можно четко проследить зависимость итоговой цены от установленной государством базовой ставки и поправочных коэффициентов, однако самостоятельно рассчитать по ней свою страховку достаточно сложно, так как приходится долго искать действующие тарифы.

На помощь приходит онлайн-калькулятор, найти который можно легко через интернет. В простую форму вводим требуемые данные о себе и своем транспортном средстве и ожидаем результат.

Особенности ОСАГО на грузовой автомобиль в 2022 году: тарифы, условия и как оформить онлайн

Прежде чем сесть за руль грузового транспорта, необходимо пройти обязательную процедуру страхования. Оформляя ОСАГО на грузовой автомобиль, следует сразу же учесть ряд нюансов: правильно рассчитать стоимость, подготовить все необходимые документы. На данный момент, как физическим, так и юридическим лицам нет необходимости лично присутствовать в офисе страховой компании, ОСАГО можно оформить и онлайн.

Техосмотр для полиса ОСАГО

Чтобы оформить ОСАГО в любой страховой компании, необходимо пройти техосмотр. Исключение составляют новые грузовые автомобили до 3-х лет. Проходить техосмотр необходимо в аккредитованном СТО. По завершении осмотра владелец машины получает на руки диагностическую карту, именно она понадобится для оформления ОСАГО.

Диагностическая карта оформляется в двух вариантах, один находится у водителя, другой у лица проводившего диагностику автомобиля. Также данные техосмотра заносятся в единую базу, и становятся доступны для всех страховых компаний. Чтобы они в любой момент могли проверить подлинность диагностической карты владельца грузового транспорта.

Работники ГИБДД не имеют полномочий проверять наличие диагностической карты. Этим занимаются сотрудники страховых компаний. Если ОСАГО выдано на неисправный автомобиль, то это можно обнаружиться только при ДТП, которое случилось из-за поломки автотранспорта.

Тогда страховая компания может отказать в выплате. Особенно при просроченной диагностической карте или полном ее отсутствии.

Особенности техосмотра для грузового транспорта:

• Если возраст машины от 3 до 7 лет техосмотр проводят два раза в год;
• Авто старше 7 лет подлежат ежегодной диагностике, так же как и машины, грузоподъемностью больше 16 тонн;
• Грузовой транспорт, перевозящий опасные грузы подлежит обязательной проверке раз в 6 месяцев;
• Страховым компаниям запрещено оформлять ОСАГО на заведомо неисправные автомобили.

В случае продажи машины или по завершении действия полиса у владельца транспортного средства есть 20 дней, чтобы успеть переоформить все документы.

Где можно оформить

Приобрести страховой полис можно только в компании имеющей соответствующую лицензию. Поэтому важно для владельца грузового автомобиля заранее проверить наличие всех соответствующих документов у компании. Ведь если прекратит действие лицензия страховщиков, автоматически становится недействительным и оформленное у них ОСАГО на грузовой автотранспорт.

Ниже представлены страховые компании, хорошо зарекомендовавшие себя на рынке:

Выбирая страховую компанию нужно учитывать все факторы: как зарекомендовала себя на рынке, уровень доверия и отзывы клиентов. Все страховики работают с ценами установленными государством, но некоторые завышают максимальный порог, а другие наоборот его занижают. Прежде чем принимать решение лучше изучить несколько предложений и выбрать для себя максимально выгодный пакет услуг.

Как рассчитать стоимость

Расчет стоимости производится по базовому тарифу, установленному государством, а к нему добавляются индивидуальные коэффициенты. Поэтому стоимость для каждого транспортного средства получается разной. На данный момент базовый тариф для грузового транспорта:

• до 16 т. – 3500-4210 рублей;
• от 16 т. – 4280-6340 рублей.

Страховые компании для примера выставляют средний тариф, который при оформлении полиса может меняться, как в меньшую, так и в большую сторону. Основные факторы, влияющие на стоимость автогражданки:

• Количество водителей управляющих транспортным средством;
• Мощность грузовика;
• Регион, где зарегистрирован автомобиль;
• Водительский стаж водителя и его возраст;
• В какое время года машина чаще всего эксплуатируется;
• Показатель аварийности водителя (если он низкий, то это может существенно снизить цену);
• Нарушения и штрафы, которые получил водитель за последний год.

Каждого человека, управляющего грузовым автомобилем, необходимо в обязательном порядке прописать в полисе. Если на фирме еще достоверно неизвестно, какие водители в течение года будут садиться за руль, лучше оформить ОСАГО без ограничений.

Чтобы не утруждать себя подсчетами, удобнее всего воспользоваться онлайн калькулятором, который за пару минут подсчитает стоимость ОСАГО.

Документы для оформления физическому лицу

Водитель собственного автотранспорта (физическое лицо), для оформления страхового полиса должен подать следующий пакет документов:

• Документы на машину (паспорт);
• Водительские права и другие документы, подтверждающие личность;
• Действительная диагностическая карта;
• Старый полис (если есть), в случае безаварийной езды можно рассчитывать на скидку;
• Документы, подтверждающие покупку автомобиля;
• Свидетельство о регистрации транспортного средства;
• Если ОСАГО оформляется в отсутствии владельца авто, то человек оформляющий полис должен иметь нотариально заверенную доверенность.

Если грузовиком будут управлять еще и другие водители, то необходимо подать документы удостоверяющие личность каждого.

Порядок оформления

Не зависимо от кампании, в которой оформляется ОСАГО, порядок действий остается неизменным. Основные этапы для успешного получения полиса:

• Выбрать надежную страховую компанию;
• Подать заявление и указать перечень необходимых документов;
• Страховщики рассматривают заявление, проверяют точность данных;
• После утверждения заявления, владельца грузового автомобиля приглашают на встречу, проводят расчет точной стоимости полиса;
• Клиент производит оплату по квитанции, возможна оплата частями;
• Далее следует завершающая часто – подписание страхового договора и на руки клиенту выдается ОСАГО.

Полис оформляют сроком на один год. Исключение составляют иностранцы, их автотранспорт могут застраховать на весь период проживания на территории страны, но не более чем на 5 лет.

Электронное ОСАГО

На данный момент страховой полис можно оформить, не выходя из дома или офиса. Все можно осуществить на сайте выбранной компании в режиме онлайн. Для этого необходимо выполнить следующие действия:

• Зайти на сайт выбранной компании и убедиться, что она оказывает услуги оформления онлайн;
• На калькуляторе произвести расчет предварительной стоимости ОСАГО;
• После расчета стоимости, перейти к заполнению анкеты;
• Заполнить информацию о владельце грузового транспорта;
• Внести информацию о грузовике;
• Указать способ оплаты и как предпочтительней для клиента получить полис на обычную или электронную почту;
• Произвести оплату;
• Получить ОСАГО.

Поскольку онлайн вариант только набирает популярность, то многие страховщики предлагают автовладельцам личную встречу, где еще раз обговариваются все условия и подписывается договор.

Страхование прицепа к грузовику особенности

В случае если грузовик будет использоваться с прицепом, то необходимо прописать это в страховом полисе. На сам прицеп отдельно оформлять ОСАГО нет необходимости. Тогда стоимость полиса будет рассчитываться по специальному завышенному коэффициенту:

• до 16 т. – 1,4;
• от 16т. – 1,25;
• сельскохозяйственная техника, грузовые авто, тракторы – 1,24.

В среднем такой коэффициент поднимет стоимость ОСАГО в среднем на 35-40%. Если водитель планирует только изредка использовать прицеп, и уверен, что не создаст аварийных ситуаций, то прицеп можно не вписывать в полис.

Если у вас появились сложности с оформлением или начались споры со страховой, то просьба обратиться к нашему страховому юристу. Он обязательно подскажет выход из ситуации.

Этапы оформления ОСАГО для юр лиц

Порядок онлайн-покупки страховки ОСАГО для грузового автомобиля:

• Выберите СК. Обязательно проверьте рейтинг страховщика, чтобы убедиться в его надежности. Также рекомендуется ознакомиться с независимыми отзывами о возмещении ущерба при наступлении страхового случая.
• Пройдите регистрацию на сайте.
• Зайдите в личный кабинет.
• Внесите информацию о компанию и реквизиты счета, с которого будет произведена оплата.
• Перед оформлением покупки проведите предварительный расчет стоимости полиса, воспользовавшись онлайн-калькулятором ОСАГО.
• Если вас все устраивает, то переходите к заполнению заявления. Вносите корректно все данные, поскольку малейшая ошибка или неточность сделает полис недействительным.
• В личном кабинете загрузите все фото отсканированных документов.
• Отправьте заявление на обработку. Проверка информации в РСА займет около 30 минут.
• После получения положительного ответа внесите оплату.
• Ваш экземпляр Е-ОСАГО поступит на электронную почту, которая указывалась при регистрации.
• Распечатайте документ и храните в автомобиле, чтобы в случае проверки предъявить его сотрудникам ГИБДД.

Отзывы

очень удобно

Здравствуйте, хотел бы поблагодарить за уделенное мне время, сотрудники компании ангелочки, мало того что не не надо выходить из дома, так они еще и помогли, проконсультировали. все прошло быстро. всем рекомендую

Удобно, не нужно бегать.

Здравствуйте! Нам с мужем всё понравилось, разобрались, как и что заполнить, достаточно быстро. Узнали о том, что никуда идти, ехать не нужно, очередей нет, можно всё быстро оформить онлайн от друга мужа, был у нас в гостях, разговорились о страховке, .

Быстрое оформление и отличная цена

Очень хорошая страховая. Всегда оформляем здесь страховку на машину. Быстро, без лишних нервов, не дорого. Очень экономит время. Зашел на сайт, ввел данные и все дела, не нужно ехать в офис через пробки, и отстаивать там очереди.

Новости

Что грозит за случайный выезд на встречную полосу движения: лишение прав или штраф?

За совершение грубых нарушения ПДД можно отделаться штрафом, а можно лишиться прав.

С 11 сентября выплаты по ОСАГО запланировано рассчитывать по новым правилам

С 11 сентября 2022 года при расчёте ремонта по ОСАГО российские страховые компании будут учитывать стоимость аналогов автозапчастей, если оригинальных деталей не будет в продаже.

Стоимость аналогов оригинальных деталей будут учитываться при расчете ОСАГО

Согласно опубликованному Банком России постановлению, при расчете стоимости ремонта авто по ОСАГО при отсутствии на рынке оригинальных деталей будет приниматься во внимание цена аналогов автозапчастей.

ОСАГО на грузовой автомобиль и технический осмотр, основные моменты

Закон об ОСАГО предполагает наличие диагностической карты техосмотра. Если данное требование для легковых автомобилей упрощено, то для грузовиков условия предоставления этого документа сохранились. Диагностическую карту можно получить только у аккредитованного оператора, который имеет рекомендацию Российского Союза Автостраховщиков.

Несмотря некоторые трудности с оформлением, вы можете обратиться на аккредитованные станции, которые быстро выполняют технический осмотр грузовиков и даже целых автопарков в кратчайшие сроки.

В случае с легковыми транспортными средствами законодатель сделал определенный реверанс. Техосмотр не требуется для получения полиса, но нужна регистрация машины в ГИБДД, которую невозможно получить без пресловутого ТО. Страховка ОСАГО на грузовой автомобиль в целом заключается на год.

У водителя есть 20 дней на переоформление нового полиса. Штраф ГИБДД при первичном задержании транспортного средства без автополиса составляет 500-800 рублей, при последующих нарушениях сотрудники дорожного контроля могут изъять номера, что более проблематично.

Техосмотр для грузовых автомобилей с грузоподъемностью до 16 тонн требуется с момента, когда машине исполнилось 3 года. Машины 3-7 лет должны быть технически продиагностированы один раз в два года, семилетние и более грузовики – ежегодно. Если грузоподъемность машины свыше 16 тонн, техосмотр требуется один раз в год, так как эти автомобили могут быть источником аварийных ситуаций на дорогах.

Грузовики для перевозки грузов повышенной опасности должны проходить тесты на СТО один раз в шесть месяцев.

Согласно правовым нормам, ГИБДД не может проверять наличие техосмотра, это делает только страховая компания. Если есть полис, на этом проверка инспектора заканчивается. Если страховщик вам выдал полис на технически неисправный автомобиль, его ответственность может возникнуть только в результате аварии, которая произошла по причине неисправного состояния.

Как правило, страховщики не стремятся проверять все, так как также не имеют права отказать в полисе ОСАГО. Кроме того, в момент покупки полиса автомобиль мог быть в полностью исправном состоянии. Если происходит авария по причине неисправности, страховой агент вправе запросить у вас диагностическую карту, если она отсутствует или просрочена, договор страхования расторгается.

Так что в данной ситуации страховщики поступают корректно, но и отказывают в страховых выплатах, если техническое состояние автомобиля отличалось от допустимого. Ведь ответственность за техническое состояние любого автомобиля лежит только на его владельце.

Необходимые документы для оформления ОСАГО

Для частных лиц:

• право собственности, паспорт на грузовик;
• нотариальная доверенность от частного лица;
• регистрация;
• паспорт собственника;
• водительские документы водителей (опционально);
• связные полисы ОСАГО (более ранние и страховки, куда включены водители);
• диагностическая карта (опционально).

Для юридических лиц:

• документ о покупке грузовика;
• документ о регистрации предприятия;
• регистрация автомобиля;
• диагностическая карта (опционально);
• список номеров водительских прав водителей, допущенных к вождению (опционально).

Отметим, что в ст. 15 закона об ОСАГО регламентируется сам процесс проверки наличия диагностической карты. Важно, чтобы на день оформления страховки, она была действительной.