Черный список цб проверить по инн

Проверим факт наличия фирмы-контрагента или компании, представляемой заказчиком, в списке ЦБ 639-П (550-П) и 115-ФЗ. Определим, числится ли физическое/юридическое лицо в списке тех, кому банки отказали в открытии счетов и обслуживании на основании закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем».

Мы имеем официальные лицензии на ведение сыскной деятельности. Сотрудники SHPION обладают законными основаниями ведения оперативно-розыскных мероприятий, а это значит, что клиенты не просто смогут собрать с нашей помощью доказательную базу против оппонента, но и легитимно представить ее в суде или других государственных инстанциях.

Обращаясь в агентство, клиент может рассчитывать, что факт сотрудничества с нами не будет разглашен третьим лицам. Приступая к выполнению задания, мы гарантируем эффективность и результативность розыскных мероприятий. Действия детективных агентов ни при каких обстоятельствах не выходят за пределы законодательного поля РФ.

Агенты готовы проконсультировать вас в любое удобное время и предложить самый эффективный вариант выхода из сложившейся ситуации. Сотрудничаем с заказчиками в удаленном режиме. Посещение офиса агентства в большинстве случаев не требуется.

Бывшие оперативники и другие высококвалифицированные специалисты, работающие в команде SHPION, смогут решить вашу задачу в считанные дни.

Связаться через мессенджеры

Вы можете задать вопрос или оставить заявку с помощью удобного Вам мессенджера.

Проверить организацию на «черный» список по 115 ФЗ на определенном этапе деятельности может потребоваться любому юридическому лицу. При этом проверка может касаться как этого лица, так и его контрагентов или конкурентов по бизнесу.

В первом случае, она поможет удержаться на занятых ранее позициях в нише; во втором – избежать сделок с ненадежными партнерами; в третьем – собрать компромат на конкурентов. Какими бы ни были мотивы проверки, быстро и профессионально осуществить ее готовы специалисты частного детективного агентства SHPION.

«Черный» список ЦБ: что это такое и как туда не попасть

Согласно законодательству РФ, в стране проводятся регулярные мероприятия по противодействию «отмыванию» денег (т.е. легализации полученных преступным путем денежных средств). Учитывая это, банки обязываются сообщать в соответствующие государственные инстанции (в частности, Центробанк) о клиентах, получивших отказ в проведении операций.

В ответ на это сообщение Центробанком запрашиваются документы, и если юридическое лицо не предоставляет их, попадает в «черный» список 115 ФЗ.

Учитывая, что юридические лица, проводящие сомнительные операции и попавшие в «черный» список, не имеют права пользоваться собственными счетами (снимать или переводить деньги, оплачивать товары и услуги и т.д.), для компаний является крайне нежелательным попадания в него. Чтобы не попасть в «черный» список ЦБ, юридическое лицо должно избегать незаконных переводов безналичных средств в «наличку»; запутывать схемы расчетов; выводить деньги за рубеж.

Где можно проверить компанию?

О попадании в «черный» список компания, как правило, узнает постфактум. Если банк отказывает в открытии счета или отказывается проводить транзакцию, вероятно, что фирма находится в «черном» списке. Чтобы выяснить наверняка, физ лицо, представляющее компанию, может действовать несколькими способами.

Более длительный и сложный сценарий – обращение в Росфинмониторинг.

Однако проверить себя или контрагента на «черные» списки можно гораздо быстрее, связавшись с сотрудниками частного детективного агентства SHPION. Специалисты частного сыска избавят клиента от необходимости самостоятельно искать пути решения проблемы.

При необходимости, детективы не только смогут проверить компанию на список 550 П, но и разработать план дальнейших действий. Таким образом, за невысокую цену заказчик получает важную и актуальную информацию, помогающую сохранить позиции в бизнесе или избежать сотрудничества с неблагонадежным контрагентом.

Получить информацию о компании на «черный» список ЦБ

Связаться с сотрудниками частного детективного агентства можно в онлайн-режиме. Это значит, что квалифицированную помощь для бизнеса могут получить клиенты не только из Москвы, но и из других регионов Российской Федерации. Для пробива нужной информации нужно указать ИНН интересующей компании.

По результатам проверки ООО на пребывание в «черном» списке будет составлен письменный отчет, который мы передадим клиенту в наиболее удобной форме. В случае необходимости, наши сотрудники составят рекомендации по выходу юридических лиц из 639 П ЦБ.

На проведение проверки потребуется всего 1-2 рабочих дня. Кроме эффективности и оперативности расследования, мы гарантируем сохранение конфиденциальности и анонимности клиента. После завершения сотрудничества все разысканные данные удаляются из баз агентства, что минимизирует риск их попадания к третьим лицам.

Получить консультацию агента можно прямо сейчас!

Чёрный список ООО в банках

В конце сентября и начале октября 2017 года в банках начали появляться черные списки организаций и предпринимателей, обслуживание которых прекращено, а взаимодействие не желательно. Фактически список сформирован в Центробанке, на основе данных, полученных ЦБ от кредитных организаций. В начале 2020 года ситуация только усилилась, в том числе за счет сокращения количества независимых банков.

Кто попадает в список

Со слов сотрудницы банка, в список попадают компании в следующих случаях:

1. Сумма налогов уплаченных за год менее 4% (мин 1%)
2. Более 40% контрагентов компании находятся в черном списке
3. Сумма наличным не превышает 30% от оборота
4. Данные внутренних служб банков и надзора в лице Росфинмониторинга

Виктор Геращенко, в 1998—2002 годах глава Центробанка России

«А судьи кто? В такие списки может попасть любой, пусть даже списки будут сотни раз сверены с судебными решениями. История ЮКОСа показала, что рассчитывать на нашу правовую систему не стоит. К тому же нарушения у лиц из списка могут быть разные, а разглашение их имен портит репутацию всем одинаково».

На что смотрит банк

Напомним основные факторы, которые анализирует банк:

1. Размер налогов и других платежей в бюджет меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют.
2. Со счета не платят зарплату работникам клиента;
3. НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;
4. Фонд заработной платы установлен из расчёта ниже прожиточного минимума;
5. Перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
6. Нет остатка средств на счёте или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;
7. Платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;
8. Нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;
9. Произошло резкое увеличение оборотов по счету;
10. Нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;
11. Средства зачисляются на счёт от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС. Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях;
12. Банк проводит контроль идентификатора устройства клиента на предмет его совпадения с идентификаторами устройств других клиентов банка, в том числе тех клиентов, счета которых были закрыты в рамках реализации «противолегализационных» мероприятий. Проверяются совпадения:— IP-адреса, МАС-адреса, номера телефона и т.д;
13. Отношение объёма получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;
14. С даты создания юридического лица прошло менее двух лет;
15. Деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;
16. Деньги поступают на счёт от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;
17. Поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
18. Деньги идут на счёт суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. руб.;
19. Снятие наличных денежных средств регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех — пяти дней со дня поступления;
20. Наличные денежные средства снимаются в сумме не больше 600 тыс. руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;
21. Наличные денежные средства снимаются в конце операционного дня с последующим снятием в начале следующего операционного дня;
22. У клиента несколько корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличных денежных средств.

Первый список банки получили от Росфинмониторинга (ЦБ РФ), который включает организации которым отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства. Попавшие в эту базу компании могут столкнуться с трудностями при попытках открыть счета и проведении финансовых операций.

Банки и некредитные финансовые организации (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, брокеры, ломбарды, микрофинансовые организации, управляющие компании и др.) имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма.

Однако нельзя исключать, что некоторые клиенты могут попасть в список в результате формального подхода или субъективной оценки со стороны кредитных организаций, а так же есть шанс открыть счет в другом банке.

Однако нельзя исключать, что некоторые клиенты могут попасть в список в результате формального подхода или субъективной оценки со стороны кредитных организаций, а так же есть шанс открыть счет в другом банке.

Только с начала 2017 года банки заблокировали своим клиентам уже почти 500 000 счетов, а за весь 2018 более 700 000.

Со многими клиентами, которые попали в так называемый антиотмывочный «черный список», банки даже не хотели заключать договоры на открытие и обслуживание счетов, и им приходилось доказывать свою невиновность через Центробанк.

И если до этого большинство банков старались анализировать сомнительные операции, и только потом отказывали в обслуживании, то теперь они не хотят брать на себя риски.

Наши рекомендации

1. Проверьте себя на наличие в чёрном списке на сайте Росфинмониторинга.
2. Если вы, или ваша организация или ИП находитесь в «черном списке», но считаете, что с вами поступили несправедливо, обязательно пишите жалобу на действия банка в ЦБ. По вашей жалобе будет проведена дополнительная проверка. И это ваш шанс вырваться из этого замкнутого круга.
3. Если вас нет в черном списке, но банк не дает вам работать, регулярно блокируя ваши операции, то он поступает противозаконно. У вас всего 3 (три) выхода:
   1. Писать жалобу в ЦБ РФ.
   2. Писать жалобу в Росфинмониторинг.
   3. Поменять банк.
      Можно судиться, но это боль, время и деньги.

   Примечание: Банк России и Росфинмониторинг совместно разработали механизм исключения банковских клиентов из черных списков. Теперь банки должны будут рассматривать жалобы предпринимателей на отказ в обслуживании и восстанавливать сотрудничество, если деятельность клиента не связана с финансированием терроризма или легализацией доходов, полученных преступным путем.

   На начало 2020 года самый нормальный банк, это Райффайзен, все остальные скрипят и гнутся. Есть «недобанки» модуль и …, нам кажется, что их терпят, чтобы собрать весь мусор в одном месте и закрыть одним разом.

   С 2018 года оказывая юридическое обслуживание бизнеса мы проверяем контрагентов через Сбис, воспользоваться нашими услугами можно тут: проверка контрагента по ИНН.

   Судебное решение

   Можно вытянуть контору из списка, как минимум вывести средства с расчетного счета, но все индивидуально и зависит от обстоятельств. Если вам это необходимо, можете нас набрать, мы постараемся помочь.

   Новости законодательства 2019

   Минфин предлагает с 2020 года значительно ужесточить требования к таким блокировкам без решения суда. Для этого Минфин России разработал в 2019 году и опубликовал на едином портале проектов нормативно-правовых актов законопроект «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

   • Чиновники намерены уточнить основания для принятия решений об отказе в совершении операции и об отказе от установления отношений (о прекращении отношений) с клиентом, а также информирования уполномоченного органа о подозрительных операциях)».
   • Фактически, если законопроект будет принят, банкам будет запрещено блокировать счета организаций и физических лиц в соответствии с антиотмывочным законодательством без веских оснований. Так как именно банки пользуются средствами, размещенными на таких заблокированных счетах, в своих целях совершенно бесплатно.

   В пояснительной записке к законопроекту чиновники указали, что сейчас банки часто отказывают клиентам в обслуживании без объяснения причин на основании «антиотмывочного» закона 115-ФЗ. При этом блокировки счетов происходят на усмотрение работников кредитных организаций, зачастую без веских оснований и доказательств причастности клиентов банков к «теневой» деятельности или финансированию терроризма.